Informazioni destinate ai clienti di UBP
Si prega di notare che le informazioni di carattere generale riportate in questa sezione non sono esaustive e potrebbero essere aggiornate e/o ampliate nel tempo. La legge prevede infatti un periodo transitorio di due anni per l’applicazione al fine di consentire agli intermediari finanziari e agli organismi di vigilanza di sviluppare e adeguare le procedure e le prassi interne.
Questa sezione non può considerare tutte le circostanze e le situazioni personali. Di conseguenza, in caso di domande e/o per maggiori informazioni invitiamo a rivolgersi al gestore della relazione e/o a consultare ancora questa sezione.
- Union Bancaire Privée, UBP SA
- Organo di mediazione
- Informazioni sui servizi finanziari
- Livelli di protezione degli investitori e accesso a strumenti/servizi finanziari
- Rischi generali connessi con gli strumenti finanziari
- Vincoli economici esistenti con terzi in relazione ai servizi finanziari offerti
- Architettura aperta
- Foglio informativo di base
- Prospetto di base
- Annunci
Union Bancaire Privée, UBP SA
Indirizzo della sede:
Union Bancaire Privée, UBP SA
96–98 Rue du Rhône
Casella postale 1320
1211 Ginevra 1
Svizzera
Telephone: + 41 58 819 21 11
www.ubp.com
Succursali in Svizzera: Basilea, Lugano e Zurigo
Settori di attività: gestione patrimoniale e asset management
Forma giuridica: società anonima di diritto svizzero iscritta al Registro di commercio
Autorità di vigilanza: UBP è assoggettata alla vigilanza dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA
Autorizzazione: UBP ha ricevuto un’autorizzazione come banca dalla FINMA conformemente alla legge federale sulle banche e le casse di risparmio.
Organo di mediazione
In caso di controversia con UBP, il cliente può rivolgersi all’Ombudsman delle banche svizzere dopo aver contattato la Banca e prima di intraprendere qualunque azione legale. Questi esaminerà, gratuitamente o con una spesa minima, ogni reclamo del cliente nei confronti di UBP. L’Ombudsman valuterà la controversia e comunicherà alle parti un giudizio neutrale.
Complaints Policy (EN)
Indirizzo:
Ombudsman delle banche svizzere
Bahnhofplatz 9
Casella postale
8021 Zurigo
Svizzera
Informazioni sui servizi finanziari
UBP fornisce diversi tipi di servizi finanziari tra cui in particolare:
- la gestione patrimoniale: sulla base di un mandato di gestione patrimoniale, il cliente affida alla Banca i suoi averi affinché la Banca li gestisca secondo i parametri definiti nel profilo d’investimento per il mandato di gestione. Per questo tipo di mandato, è la Banca che prende le decisioni d’investimento.
- La consulenza in investimenti: la Banca fornisce questo servizio nell’ambito di un contratto di consulenza in investimenti che tenga conto dell’insieme del portafoglio del cliente in funzione dei parametri definiti con quest’ultimo in un profilo d’investimento per il mandato di consulenza in investimenti. Per questo tipo di servizio, la Banca raccomanda uno o più strumenti finanziari e il cliente prende la decisione d’investimento finale.
- La pura esecuzione di ordini («execution only»): il cliente dà un ordine d’investimento e la Banca lo esegue.
La Banca informa i suoi clienti dei costi connessi ai servizi finanziari che fornisce. Questa informazione viene data al momento dell’apertura del conto mediante la consegna dell’opuscolo sulle tariffe, che è parte integrante delle Condizioni generali della Banca.
Maggiori informazioni in merito ai costi connessi a uno strumento finanziario possono figurare nel Foglio informativo di base (FIB) o nel prospetto se questa documentazione è disponibile per il tipo di strumento in questione.
In ogni caso, i costi relativi alle operazioni sono indicati nel rispettivo avviso.
Livelli di protezione degli investitori e accesso a strumenti/servizi finanziari
Ogni cliente UBP è classificato in una delle tre categorie seguenti: privato, professionale, istituzionale. La seguente tabella fornisce informazioni dettagliate in merito alle conseguenze sui clienti di questa classificazione per quanto riguarda il livello di protezione dell’investitore e l’accesso a strumenti o servizi finanziari.
| Cliente privato | Cliente professionale (su richiesta*) |
Cliente professionale (per legge) |
Cliente istituzionale | |
|---|---|---|---|---|
| Protezione dell’investitore | ||||
| Quando forniamo servizi execution-only, advisory o di gestione di portafoglio discrezionale, accertiamo le conoscenze e l’esperienza del cliente in merito agli strumenti e ai servizi finanziari. | X | X | Considerato ben informato ed esperto | Considerato ben informato ed esperto |
| Quando forniamo consulenza in materia di investimenti a livello di portafoglio o quando gestiamo un portafoglio, oltre alle conoscenze e all’esperienza del cliente accertiamo la sua situazione finanziaria e gli obiettivi d’investimento e allestiamo un profilo di rischio basato su queste informazioni. | X | X | X | Non applicabile per legge |
| Quando forniamo consulenza in materia di investimenti a livello di portafoglio o quando gestiamo un portafoglio, ci assicuriamo che gli investimenti siano in linea con il profilo di rischio e la strategia d’investimento del cliente (accertamento dell’adeguatezza). | X | X | X | Non applicabile per legge |
| Quando forniamo consulenza in materia di investimenti a livello di portafoglio, documentiamo le esigenze del cliente e i motivi di ogni raccomandazione. | X | X | X | Non applicabile per legge |
| Quando i nostri clienti investono in determinati strumenti finanziari, mettiamo a disposizione un documento concernente le informazioni chiave se richiesto. | X | Su richiesta e se disponibile | Su richiesta e se disponibile | Su richiesta e se disponibile |
| Nell’esecuzione degli ordini del cliente, ci assicuriamo che possa essere ottenuto il miglior risultato possibile in termini di costi, tempi e qualità (best execution). | X | X | X | X |
| Accesso a strumenti e servizi finanziari | ||||
| Il cliente ha accesso a fondi riservati a investitori qualificati e la cui offerta al pubblico non è autorizzata in Svizzera. | ** | X | X | X |
| Il cliente ha accesso a prodotti finanziari riservati a investitori professionali. | - | X | X | X |
| Il cliente può accedere ai prodotti del Private Markets Group (PMG) di UBP | - | X | X | X |
| Il cliente può accedere direttamente alla Trading Room di UBP. | - | X | X | X |
* Clienti privati che adempiono determinati requisiti legali (patrimonio, conoscenze ed esperienza sufficienti)
** Per legge, solo per i clienti con un mandato advisory o di gestione di portafoglio discrezionale
Rischi generali connessi con gli strumenti finanziari
In materia di rischi connessi agli strumenti finanziari, UBP pubblica online sul suo sito e consegna al cliente all’apertura del conto un opuscolo intitolato «Caratteristiche e rischi di alcune operazioni finanziarie».
L’Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB) ha pubblicato anche un opuscolo intitolato «Rischi nel commercio di strumenti finanziari».
Il cliente è invitato a rivolgersi al gestore della relazione per ottenere ulteriori chiarimenti o per migliorare la sua conoscenza di uno strumento finanziario, delle sue peculiarità o dei rischi specifici legati a qualunque investimento considerato.
Vincoli economici esistenti con terzi in relazione ai servizi finanziari offerti
UBP potrebbe intrattenere relazioni economiche con terzi da cui possono derivare segnatamente vantaggi e/o remunerazioni. In questo ambito, la Banca ha messo in atto una politica volta a evitare i conflitti di interesse.
Architettura aperta
UBP lavora sulla base di un’architettura aperta, ossia da accesso a strumenti finanziari disponibili sul mercato ed emessi da fornitori terzi di prodotti nonché prodotti sviluppati dal Gruppo UBP, in modo indipendente o in collaborazione con terzi.
Documenti concernenti le informazioni chiave (KID)
Il sito UBP le dà accesso ai FIB e alle informazioni sui fondi.
Prospetto di base
Il presente prospetto di base, datato novembre 2023 (incluso il suo Supplemento datato marzo 2024), così come i precedenti prospetti di base*, non sono né intendono essere ritenuto un’offerta, un invito, una raccomandazione o una sollecitazione a concludere un’operazione, acquistare un prodotto o entrare in rapporti giuridici e non dovrebbe essere considerato come un servizio finanziario o di consulenza in materia di investimenti.
Né i prodotti né il prospetto di base loro associato possono essere offerti o distribuiti in qualsiasi giurisdizione dove ciò sia contrario alle leggi e/o alle regolamentazioni locali in vigore o a chiunque sia illegale sottomettere tale offerta o sollecitazione. Nessuna azione è stata o sarà intrapresa da Union Bancaire Privée, UBP SA che consenta un’'offerta pubblica o il possesso o la distribuzione dei prodotti o di qualsiasi documentazione in relazione ai prodotti in qualsiasi giurisdizione, compresa la Svizzera, se non diversamente definito nelle Condizioni definitive di un particolare prodotto, in cui sia richiesta un’'azione a tal fine. Spetta ai clienti accertarsi di poter accedere all’informazione sul prodotto.
I prodotti non possono essere offerti né venduti negli Stati Uniti d’America o a cittadini statunitensi in qualsiasi momento (così come definito nella Regulation S ai sensi del Securities Act statunitense del 1933, del Commodities Exchange Act (CEA) o dell’Internal Revenue Code degli Stati Uniti). I prodotti non sono stati né saranno registrati ai sensi del Securities Act statunitense del 1933, nella versione modificata, o delle leggi sugli strumenti finanziari di qualunque Stato degli Stati Uniti e possono essere soggetti agli obblighi fiscali negli Stati Uniti. I prodotti non sono stati approvati dalla Commodity Futures Trading Commission né sono destinati ad alcuna «U.S. Person» secondo la definizione per qualsiasi scopo ai sensi del Commodities Exchange Act statunitense del 1936, nella versione modificata. A. Nel sottoscrivere qualsiasi prodotto, gli investitori dichiarano e garantiscono di non trovarsi negli Stati Uniti d’'America né di essere «U.S. Person» e che non stanno acquistando per conto o a beneficio di una tale persona. I prodotti non possono essere offerti, venduti, trasferiti o consegnati senza che siano osservate tutte le leggi e le regolamentazioni applicabili agli strumenti finanziari.
I clienti sono invitati a leggere attentamente la documentazione sul prodotto, in particolare il presente prospetto di base, che può essere talora modificato o integrato, unitamente con le pertinenti Condizioni definitive predisposte per un particolare prodotto contenenti i termini e le condizioni giuridicamente vincolanti.