Mercati privati
Servizi UBP per Family Office
Ispirati ai valori che contraddistinguono la nostra banca di proprietà familiare e mossa da uno spiccato spirito imprenditoriale, noi di UBP ci impegniamo per fornire una guida di alto livello nell’intento di proteggere, accrescere e gestire il patrimonio familiare attraverso le generazioni.
Governance del patrimonio: protezione
Il primo passo nel processo di governance del patrimonio familiare è stabilirne le finalità, come fondamento di una strategia di successo per le esigenze attuali e future.
La ricchezza comporta responsabilità. Definire e armonizzare le finalità del patrimonio familiare è il fondamento del successo per la gestione attuale e il passaggio alla prossima generazione. Il team UBP di servizi per family office vi guida nel processo di identificazione di un lascito significativo e vi aiuta a creare un quadro di riferimento per la governance.
La ricchezza comporta anche la responsabilità di offrire un contributo positivo alla società. Il nostro team di servizi di consulenza vi aiuterà a definire e armonizzare le finalità delle vostre attività filantropiche per assicurare che riflettano i valori e le aspirazioni da cui siete mossi. Dall’identificazione delle cause benefiche più rilevanti alla creazione di una roadmap strategica, vi saremo al fianco per massimizzare gli effetti di quello che intendete devolvere. Con la nostra consulenza, potrete stabilire criteri di riferimento che assicurino la sostenibilità e l’impatto del vostro impegno filantropico per le prossime generazioni.
Qualunque visione coerente deve essere protetta da rischi esogeni ed endogeni. Circoscrivere correttamente il patrimonio è essenziale per proteggere la famiglia. In collaborazione con il team di pianificazione patrimoniale della banca, i servizi UBP per family office sono in grado di identificare opportunità di pianificazione in linea con i vostri obiettivi, considerando tra l’altro la trasmissione del patrimonio e la pianificazione successoria, la strategia e il controllo dell’assetto proprietario, la gestione del patrimonio, l’ingegneria patrimoniale, l’idoneità a livello fiscale e la rilocalizzazione internazionale.
Un family office è solitamente lo strumento di cui una famiglia si serve per realizzare gli obiettivi che si è prefissa di raggiungere con la propria ricchezza. Il family office dovrebbe stabilire le sue finalità. Per il raggio d’azione delle sue attività dovrebbe essere trovato un giusto equilibrio tra la privacy che la vostra famiglia esige e la competenza che volete internalizzare o esternalizzare.
Il team UBP di servizi per familiy office può consigliarvi su come ottimizzare il vostro family office, fornendovi supporto sugli aspetti fiscali e legali nonché sull’accreditamento.
Governance delle attività: crescita
Per raggiungere gli obiettivi a breve termine e multigenerazionali del vostro patrimonio familiare occorre un approccio istituzionale. UBP favorisce il modello del fondo di dotazione, investendo per il futuro, per rispondere alle vostre esigenze di un reddito costante.
Conferire mandati a diverse banche private potrebbe non essere il metodo di governance più efficace. L’architettura degli investimenti è essenziale per ottenere il giusto equilibrio tra flussi di cassa a breve termine e performance a lungo termine. Il nostro approccio favorisce il modello del fondo di dotazione, caratterizzato da un orizzonte temporale degli investimenti a lungo termine, un premio di illiquidità, diversificazione degli asset e gestione dei flussi di cassa. Questo approccio è fondato sull’efficacia di un approccio istituzionale, che pone in equilibrio la gestione del rischio e l’ottimizzazione della performance e si sintonizza perfettamente sulle esigenze specifiche delle singole famiglie.
La scelta delle giuste asset class contribuisce a gran parte della performance complessiva. Il modello del fondo di dotazione sostiene un approccio d’investimento istituzionale, che comprende l’allocazione sui mercati privati e lo sfruttamento delle opportunità di acquisto durante le fasi di correzione dei mercati, nonché la delega di alcune sottoclassi di asset ai migliori gestori patrimoniali attraverso un modello di architettura aperta.
La nostra guida può essere efficace e aiutare a prendere decisioni d’investimento informate solo se riesce a ottenere una visione olistica del vostro patrimonio, con valutazioni e resoconti accurati e attendibili degli investimenti. È essenziale comprendere le fonti di performance e individuare i potenziali rischi per effettuare investimenti solidi che producono rendimenti rettificati per il rischio.
Seguiamo un approccio unico che aiuta i clienti a tramandare il loro patrimonio alla prossima generazione integrando obiettivi di sostenibilità e criteri ESG nelle loro decisioni d’investimento. Svolgiamo ricerche approfondite e definiamo obiettivi chiari per la costruzione del portafoglio. L’offerta spazia dalla governance familiare alle attività filantropiche fino all’asset allocation con l’obiettivo di concretizzare le preferenze dei clienti in materia di sostenibilità e di consentire loro di investire responsabilmente.
Governance delle competenze: gestione
Ogni famiglia è unica e altrettanto unica è la combinazione di servizi richiesti. Le nostre competenze, l’esperienza acquisita negli anni e la nostra vasta rete ci consentono di condividere le pratiche migliori e orientare i clienti verso le soluzioni più opportune per loro.
La formazione è uno dei pilastri importanti per la crescita della famiglia e la comprensione del contesto in cui opera nel modo più efficace. Riteniamo che condividere la nostra esperienza unica, frutto di anni di lavoro con le famiglie molto facoltose (ultra-high net worth), sia un obbligo e un impegno morale nei confronti dei nostri clienti. Creare la sede giusta per farlo rientra nei servizi per family office offerti da UBP.
Il team UBP dei servizi per family office ha individuato e gestisce una vasta banca dati proprietaria di esperti, servizi e specialisti prodotti che operano nell’universo dei family office. Questa preziosa risorsa può essere messa a disposizione su richiesta.
La missione
I servizi per family office di UBP sono riconosciuti per la loro capacità di fornire una visione oggettiva nonché servizi su misura, soluzioni innovative e un supporto affidabile e continuo. Offriamo sicurezza e tranquillità alle famiglie e alle generazioni future per ogni aspetto della gestione del patrimonio. In qualità di centro di eccellenza di UBP riuniamo la competenza esclusiva della Banca, lo spirito innovativo e una solida rete di consulenti indipendenti che assicurano crescita e prosperità alle maggiori famiglie.
L’approccio
Il team UBP dei servizi per family office aiuta a conseguire questo obiettivo assicurando che le maggiori famiglie di UBP e i loro family office abbiano un accesso privilegiato all’intera gamma di soluzioni d’investimento istituzionali e a tutte le forme di consulenza di UBP in materia di gestione del patrimonio.
Gestire una banca privata di proprietà familiare ci ha insegnato a comprendere meglio le responsabilità e le complessità implicate nella gestione di patrimoni di famiglia.
Servizi per family office cinesi
Cosa distingue i family office cinesi?
Questi family office sono radicati nella realtà cinese e conformi alle normative che disciplinano il mercato cinese. Forniscono servizi di Wealth Management agli imprenditori cinesi. Presentano le caratteristiche dei consolidati family office occidentali, combinandole con le peculiarità della cultura tradizionale cinese, come il principio di restituire alla società parte dei guadagni e contribuire alla prosperità comune.
I tratti distintivi di un family office cinese
Il family office cinese protegge il patrimonio e le attività della famiglia. Ha un’ampia visione e tiene conto delle esigenze della famiglia a lungo termine.
Il family office cinese contribuisce allo sviluppo a lungo termine della famiglia preservando e accrescendo non solo le attività tangibili (patrimonio e imprese familiari), ma anche quelle intangibili (capitale umano e sociale), che sono altrettanto importanti.
Le famiglie forti forniscono fondamenta solide al mondo intero. La ricchezza di famiglia in Cina appartiene alla società. La costruzione dei valori familiari è una delle funzioni principali dei family office cinesi e comprende fondi ed eventi di beneficenza. Significa anche instillare l’etica familiare nelle nuove generazioni, guidando e sostenendo la famiglia nell’adempimento delle proprie responsabilità sociali e nella restituzione alla società di parte dei guadagni, assicurando che il patrimonio familiare sia gestito in conformità ai principi di onestà e nel rispetto delle leggi.
Investimenti offshore
Fondi privati secondo lo schema Qualified Domestic Limited Partnership (QDLP)
Forniamo l’accesso ai mercati offshore agli investitori qualificati (secondo la definizione delle leggi locali). I gestori UBP di fondi privati QDLP identificano e selezionano prodotti offshore con solide performance in linea con la propensione al rischio di ogni investitore.
Investimenti onshore
Modello d’investimento onshore
Per il mercato onshore, i gestori UBP di fondi privati QDLP selezionano e identificano prodotti offshore con solide performance e lanciano fondi privati onshore QDLP all’interno della quota approvata dalle autorità regolatorie. Le distribuzioni e le sottoscrizioni di fondi privati onshore QDLP sono assoggettate alle stesse regole dei fondi privati convenzionali.
Nel mondo di oggi, i family office cinesi devono rimanere fedeli alla loro missione, che consiste nel fornire ai clienti servizi ottimali. La loro posizione di mercato è quella di compratori e consulenti e, in quanto tali, devono incoraggiare le famiglie a considerare la ricchezza e l'eredità come obiettivo finale.
I nostri esperti locali a vostra disposizione
Grazie all’eccellente infrastruttura finanziaria, alle molteplici istituzioni finanziarie, a politiche favorevoli e agli incentivi fiscali, Hong Kong e Singapore sono stati il punto di riferimento per i family office in Asia. Noi di UBP abbiamo reclutato i migliori talenti per trovare la soluzione più appropriata per voi e la vostra famiglia in Asia.
Il team dei servizi per family office
UBP si impegna a fornire una guida di alto livello concepita per proteggere, accrescere e gestire il patrimonio familiare.
Lavorando accanto al vostro gestore della relazione, il nostro team dedicato ed esperto di servizi per family office vi affiancherà affinché possiate raggiungere le finalità condivise del patrimonio familiare. Grazie alla condivisione delle nostre competenze e conoscenze esclusive acquisite in anni di lavoro accanto a famiglie UHNW, definiremo l’assetto della famiglia che consenta di formalizzare le aspirazioni e integrarle in una soluzione di gestione patrimoniale di tipo istituzionale.
Senza perdere mai di vista l’obiettivo, il team di servizi per family office si avvale dei punti di forza di oltre venti sedi del Gruppo UBP nel mondo, tra cui la competenza in materia di pianificazione patrimoniale e gestione degli asset, e di una vasta rete di specialisti e consulenti esterni autorevoli e altamente qualificati.
Siamo fermamente convinti che questo processo debba essere imperniato sulla collaborazione. In nome di questa filosofia, potete aspettarvi da noi un approccio dinamico e flessibile, supportato dal nostro impegno diretto e attivo. Forniamo una consulenza meticolosamente adeguata alle esigenze ed aspirazioni uniche della vostra famiglia.
Riconoscimenti
WealthBriefing Swiss Awards 2024 - Best Family Office Offering
11.07.2024
UBP House View - July 2024
Equity markets rallied during the first half of the year, driven by earnings growth, a macro backdrop that was more resilient than expected, and continued appetite for AI winners (the “Magnificent 7”). Looking ahead, we anticipate a broadening of equity markets’ leadership. Read more about our insights in the July edition of UBP’s House View.
10.07.2024
Finnish ex-premier addresses UBP clients
Our annual flagship conference “UBP Looks at Geopolitics” at the prestigious Widder Hotel in Zurich recently brought together nearly 130 clients, prospects, and UBP employees for an evening of dynamic dialogue. The anticipation was palpable as Adrian Künzi introduced the high-profile keynote speaker, Sanna Marin.
17.06.2024
2024 US elections comes into view
Our experts examine the tumultuous US election landscape and historical market behaviour during election years, as well as anticipate the fiscal challenges awaiting the next president amidst record-high US federal debt levels.
12.06.2024
Structured products: a strategic solution
Structured products have changed a great deal, after a long period in which they were treated with a degree of scepticism by investors, and as a result of tighter regulations. Although the number of clients using them remains very (too) small, they are likely to play a growing role in asset allocation strategies.
05.06.2024
UBP House View - June 2024
Eased ECB policies will boost Europe's recovery. As US growth normalises, developed market economies should converge in the second half of the year, while recent regional market rallies have reinforced our confidence in the UK and Switzerland.
05.06.2024
Shifting perspectives in fixed income: focus on carry returns
Against a higher-for-longer interest rate landscape and limited potential for spread compression, fixed income returns will mainly derive from carry.
27.05.2024
How the US government might deleverage its economy
US national government debt-to-GDP reached 120% in 2023, recapturing the level seen following years of wartime spending in 1945.
08.05.2024
UBP House View - May 2024
In light of the extended duration of high interest rates, we’re employing a carry strategy, ramping up our allocation to high-yield bonds.
25.04.2024
Will the Fed continue to cut interest rates?
Strong Q1 economic data from the US manufacturing, housing and employment sectors, combined with inflation of between 3.5–4% since mid-2023, have caused markets not to only price out the six rate cuts they had priced in up until the start of 2024, but, more recently, to also begin to question whether the Fed might forego rate cuts entirely in 2024.
FAQ
QDLP sta per «Qualified Domestic Limited Partnership». Questo programma cinese consente ai gestori patrimoniali stranieri di raccogliere fondi in Cina per investire nei loro prodotti tradizionali e alternativi sui mercati esteri.
Il programma si inserisce nella politica cinese di graduale apertura dei suoi mercati finanziari agli investitori stranieri.
Un family office si occupa di gestire il patrimonio di una famiglia (nel caso di un single family office) o di più famiglie (nel caso di un multi-family office). Questa attività può essere svolta nell’ambito di varie legislazioni e in modalità molto diverse, a seconda delle aspettative delle famiglie. Il suo obiettivo primario è preservare, gestire e accrescere il patrimonio di queste famiglie a lungo termine, in un’ottica transgenerazionale. I family office propongono una vasta gamma di servizi, tra cui gestione degli investimenti, supporto alla formazione delle generazioni future, contabilità, attività filantropiche, conservazione delle opere d’arte e servizi di concierge.
Generalmente tendono a esternalizzare altri servizi, tra cui la governance familiare, le attività di ingegneria patrimoniale o fasi specifiche del processo d’investimento. Ogni family office ha le proprie prerogative poiché risponde alle esigenze individuali delle famiglie e ogni famiglia è unica.
Questi family office sono radicati nella realtà cinese e conformi alle normative che disciplinano il mercato locale. Forniscono essenzialmente servizi di Wealth Management agli imprenditori cinesi. Presentano le caratteristiche dei consolidati family office occidentali e le combinano con le peculiarità della cultura tradizionale cinese, come il principio di restituire alla società parte dei guadagni e contribuire alla prosperità comune.