Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Soluzioni di pianificazione patrimoniale
Voi costruite ricchezza per i vostri obiettivi. Noi vi aiutiamo a preservarla per i vostri discendenti.
Noi di UBP crediamo che la pianificazione patrimoniale sia una componente essenziale del Wealth Management. Una solida strutturazione del patrimonio in vista di un’oculata preservazione contribuirà a ottimizzare l’allocazione del vostro portafoglio investimenti.
Le statistiche dimostrano che spesso una parte importante del patrimonio familiare accumulato si perde alla seconda e terza generazione. Ciò è dovuto soprattutto alla mancanza di pianificazione e di educazione delle generazioni successive alle responsabilità implicite nell’ereditare una cospicua ricchezza.
I nostri pianificatori patrimoniali vi accompagnano nelle tre fasi cruciali dell’accumulo, della preservazione e della trasmissione della ricchezza. Quando hanno acquisito una visione completa dei vostri beni, integrano nella pianificazione della successione tutti gli aspetti, da quelli finanziari a quelli fiscali, dal patrimonio immobiliare alla successione di impresa, per combinare la preservazione del patrimonio e il piano di crescita.
L’approccio
Il nostro approccio consiste nell’individuare e comprendere gli sviluppi del quadro globale fiscale e regolatorio e nell’adeguare la nostra offerta ai clienti privati internazionali che lo richiedono. La combinazione di questo approccio top-down (da generale a specifico) e di un metodo rigoroso che analizza i rischi e le esigenze ci consente di definire insieme a voi, ai consulenti personali e agli esperti esterni la strategia di pianificazione patrimoniale più opportuna.
Specializzazione regionale
I pianificatori patrimoniali di UBP sono esperti senior altamente qualificati. Si specializzano in particolari regioni e coprono numerosi Paesi. Conoscono e comprendono bene i contesti locali e sono in grado di confezionare strategie di strutturazione del patrimonio che tengono conto delle giurisdizioni in cui sono detenuti gli asset. I servizi offerti sono accessibili da qualunque booking centre di UBP e da altri canali chiave, come i GPI e i family office.
Un servizio dedicato
I nostri servizi di pianificazione patrimoniale aiutano a ottimizzare la pianificazione fiscale in conformità alle normative, accrescere il patrimonio e trasmetterlo alle future generazioni. Lavoriamo insieme ai vostri consulenti personali e agli esperti esterni per fornirvi le soluzioni più idonee alla vostra situazione finanziaria e agli obiettivi che vi siete posti.
La nostra relazione è fondata su rispetto e fiducia in una prospettiva di lungo termine. Vi accompagneremo in tutti i principali eventi della vostra vita e di quella dei vostri familiari.
In particolare, possiamo affiancarvi nei seguenti ambiti:
- valutazione e pianificazione patrimoniale
- consolidamento degli asset
- pianificazione fiscale (inclusi gli aspetti transfrontalieri)
- strutturazione del patrimonio
- protezione degli asset
- assetto proprietario e strategie di controllo
- rilocalizzazione
- assicurazione privata
- attività di famiglia e governance
- filantropia
- family office
Servizi a elevato valore aggiunto
Il team UBP di pianificazione patrimoniale ha adottato un approccio olistico: ci occupiamo non solo della pianificazione patrimoniale e successoria e degli aspetti fiscali ma, su richiesta, anche delle implicazioni fiscali relative alla gestione del portafoglio e del trattamento fiscale di un determinato strumento d’investimento.
L’area di competenza del team si estende all’analisi, se necessario con l’aiuto di esperti esterni, dei regimi fiscali di determinati prodotti finanziari nonché delle soluzioni percorribili di strutturazione del patrimonio, tra cui fondi dedicati e assicurazioni sulla vita.
Partner di fiducia
Il nostro obiettivo è accompagnare ogni cliente fornendo una consulenza indipendente e imparziale e un servizio di eccellenza. Il nostro team di pianificazione patrimoniale lavora in stretto contatto con studi fiscali e legali altamente qualificati nonché con professionisti esterni sottoposti a un rigoroso processo di due-diligence. Siamo così in grado di offrirvi un’ampia gamma di opzioni imparziali, frutto di una ricerca approfondita.
I nostri servizi
Abbiamo sviluppato strutture accurate e complete di segregazione dei conti a favore dei clienti britannici residenti ma non domiciliati.
Inoltre abbiamo creato specifici protocolli di rendicontazione fiscale per diverse giurisdizioni.
Offriamo un’assistenza dedicata alle famiglie che desiderano costituire il proprio single-family office oppure pensano di avvalersi di un multi-family office.
Contattateci
15.10.2024
Selective growth through uncompromising quality of service
At Union Bancaire Privée (UBP), External Asset Managers (EAMs) represent around CHF 20 billion in assets under management (AuM), and so the service and support it provides to EAMs is an important part of UBP’s business. We spoke about UBP’s EAM business in Switzerland with those that lead it.
13.08.2024
Solving the solvency jargon
Summer is in full swing, and with it comes first-half results season for Swiss banks. These announcements can sometimes seem like an alphabet soup, with terms like CET1, LCR and NSFR representing financial ratios that are meant to help assess a bank’s solvency.
06.08.2024
2024 US Elections: a new start
The attempted assassination of Donald Trump, Joe Biden's withdrawal from the race, and the rise of Kamala Harris: unexpected twists have emerged in the US presidential election.
05.08.2024
UBP sigla due accordi in esclusiva per l’acquisizione delle attività internazionali di private banking di Societe Generale nel Regno Unito e in Svizzera
Union Bancaire Privée, UBP SA (UBP) e Societe Generale hanno annunciato oggi di aver stipulato due accordi in esclusiva in base ai quali UBP acquisirà le attività di private banking svizzere di Societe Generale Swiss (Societe Generale Private Banking Suisse) e il suo ramo di wealth management nel Regno Unito e nelle Isole del Canale (SG Kleinwort Hambros). Entrambe le transazioni dovrebbero essere completate entro la fine del primo trimestre del 2025.
22.07.2024
Risultati semestrali 2024
L’utile netto di Union Bancaire Privée aumenta del 24,6% a 138,1 milioni di franchi
12.07.2024
Sustainability: an increasingly important consideration for wealth management
In early 2023, Nicolas Barben was appointed UBP’s Group Head of ESG Solutions within the Wealth Management division. We spoke to him about the role of regulation, the evolution of client interest in sustainability, and the performance of sustainable solutions, as well as his top priorities.
10.07.2024
Finnish ex-premier addresses UBP clients
Our annual flagship conference “UBP Looks at Geopolitics” at the prestigious Widder Hotel in Zurich recently brought together nearly 130 clients, prospects, and UBP employees for an evening of dynamic dialogue. The anticipation was palpable as Adrian Künzi introduced the high-profile keynote speaker, Sanna Marin.
17.06.2024
2024 US elections come into view
Our experts examine the tumultuous US election landscape and historical market behaviour during election years, as well as anticipate the fiscal challenges awaiting the next president amidst record-high US federal debt levels.
14.06.2024
UBP's Strategic Vision of Pure-Play Private Banking in Southeast Asia
Hubbis met with Eric Morin recently to learn more about UBP’s current momentum in Southeast Asia, the bank’s key focus areas, his strategic priorities, and his vision for the future of private banking in the region.