Privatmärkte
UBP Family Office Services
Als Familienbank mit einer unternehmerischen Gesinnung engagieren wir uns, eine erstklassige Beratung für die Verwaltung, das Wachstum und den Erhalt Ihres Familienvermögens über Generationen hinweg zu erbringen.
Vermögenssteuerung: Schützen
Der erste Schritt in der Verwaltung eines Familienvermögens ist die Festlegung der mit diesem Vermögen angestrebten Ziele. Sie bilden das Fundament einer erfolgreichen Vermögensstrategie für gegenwärtige und künftige Generationen.
Vermögen bringt Verantwortung in verschiedener Form mit sich. Wenn Sie die Ziele festlegen, die Sie mithilfe Ihres Vermögens umsetzen möchten, haben Sie das Fundament für eine erfolgreiche Verwaltung Ihres Vermögens und dessen Übertragung an Ihre Nachkommen gelegt. Unser Team begleitet Sie während des gesamten Verfahrens zur Bildung eines sinnvollen Vermächtnisses und unterstützt Sie beim Aufbau eines Rahmen für die eigentliche Governance.
Vermögen bringt auch grosse Verantwortung mit sich, einen positiven Beitrag für die Gesellschaft zu leisten. Unser Beratungsteam unterstützt Sie bei der Definition Ihres philantrophischen Engagements und sorgt dafür, dass es Ihre Werte und Wünsche widerspiegelt. Wir helfen Ihnen, die Wirkung Ihrer Spenden zu maximieren – von der Identifizierung sinnvoller Projekte bis hin zur Erstellung eines strategischen Plans. So können sie einen Governance-Rahmen entwickeln und sicherstellen, dass Ihre philantrophische Tätigkeit nachhaltige Prinzipien erfüllt und über Generationen hinweg Wirkung entfaltet.
Eine kohärente Vision ist sowohl vor externen als auch vor internen Risiken zu bewahren. Eine korrekte Abgrenzung der Vermögenswerte ist für den Schutz Ihrer Familie unerlässlich. UBP Family Office Services kann Ihnen in Zusammenarbeit mit dem Vermögensplanungsteam Ihre Planungsstrategie auf Ihre Ziele ausrichten und mögliche Bereiche für Ihre Anlagen aufzeigen. Zu diesen gehören Vermögensübertragung und Nachlassplanung, Eigentumsstrategie und -kontrolle, Vermögensverwaltung, Wealth Engineering, Steuerkonformität, Mobilität und Wohnsitzwechsel, um nur einige zu nennen.
Die Umsetzung Ihrer Vermögensziele gehört zu den Aufgaben eines Family Office. Dieses sollte für seinen Aufgabenbereich eigene Ziele formulieren. Dabei ist ein Gleichgewicht zwischen der Privatsphäre Ihrer Familie und der Expertise zu finden, die sie intern zuteilen oder extern auslagern möchten.
Wir können Sie zur optimalen organisatorischen Struktur Ihres Family Office, in rechtlichen Belangen, Steuerfragen sowie zum Zulassungsverfahren beraten.
Steuerung des Vermögensbestandes: Mehren
Die Umsetzung Ihrer Ziele auf kurze Sicht oder über Generationen hinweg erfordert einen institutionellen Ansatz. Wir bevorzugen das Stiftungsmodell, mit dem Sie Ihre künftigen Bedürfnisse im Hinblick auf ein regelmässiges Einkommen erfüllen können.
Die Erteilung von Verwaltungsmandaten an verschiedene Privatbanken ist nicht die effizienteste Methode, um Ihre Investitionen zu organisieren. Eine Strukturierung Ihrer Investitionen ist besonders wichtig, um ein Gleichgewicht zwischen kurzfristigem Cashflow und langfristiger Wertentwicklung herzustellen. Unser Ansatz basiert auf einem Stiftungsmodell, das sich durch einen langfristigen Anlagehorizont, illiquiden Prämien, einer diversifizierten Vermögensaufteilung und Cashflow-Management auszeichnet. Dadurch können wir die Effizienz eines institutionellen Ansatzes nutzen, eine ausgewogene Aufteilung zwischen Risikomanagement und Performanceoptimierung vornehmen und den Bedürfnissen jeder Familie anpassen.
Die Wahl geeigneter Anlageklassen hat den grössten Einfluss auf die globale Wertentwicklung. Bei einem Stiftungsfonds-Modell ist ein institutioneller Ansatz zu befürworten. Dieser umfasst Investitionen an den Privatmärkten und die Nutzung von Kaufgelegenheiten während Marktkorrekturen sowie die Beauftragung der besten Vermögensverwalter für bestimmte Unterkategorien von Anlageklassen anhand eines Modell mit einer offenen Architektur.
Nur eine sorgfältige und ernsthafte Bewertung der Investitionen und eine entsprechende Berichterstattung ermöglichen es, eine zuverlässige Beratung zu erteilen und fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Im Mittelpunkt eines erfolgreichen Investmentprozesses steht das Verständnis, wie die Wertentwicklung zustande kommt und wo potenzielle Risikoquellen liegen.
Unser Ansatz, bei der Übergabe Ihres Vermögens an kommende Generationen Nachhaltigkeitsziele und ESG-Kriterien zu integrieren und Ihre Anlageentscheidungen danach auszurichten, ist einzigartig. Auf der Grundlage eines tiefgehenden Analyseverfahrens legen wir präzise Ziele für den Aufbau Ihres Portfolios fest. Unser Angebot reicht von Family Governance und Philantrophie zur Einbeziehung Ihrer Nachhaltigkeitspräferenzen in Ihre Vermögenszuteilung, um verantwortungsvoll zu investieren.
Expertise Governance - Wissensmanagement
Jede Familie ist einzigartig. Deshalb verdient sie einen einzigartigen Service. Dank unserer über die Jahre hinweg erarbeiteten Kenntnisse und Erfahrung sind wir bestens gerüstet, um Ihnen angemessene Lösungen zu unterbreiten. Unser weitläufiges Netzwerk garantiert Ihnen die Anwendung umfassender Best Practices.
Bildung ist eine der wichtigsten Säulen für eine Familie, um dank spezifischen Kenntnissen das richtige Umfeld für die effizienteste Arbeitsweise zu identifizieren. Wir betrachten es als moralische Verpflichtung gegenüber unseren Kundinnen und Kunden, unsere einzigartige Erfahrung, die wir in jahrelanger Zusammenarbeit mit UHNW-Familien (Ultra High Net Worth) gesammelt haben, weiterzugeben. Die richtigen Voraussetzungen dafür zu schaffen, ist Teil unseres Angebots.
UBP Family Office Services unterhält und verwaltet eine eigene Datenbank von Experten, Service- und Produktspezialisten, die in der Family Office Branche tätig sind. Auf Anfrage stellen wir Ihnen diese gerne zur Verfügung.
Unser Aufgabenbereich
UBP Family Office Services bietet objektive Beratung, massgeschneiderte Dienstleistungen, innovative Lösungen sowie eine zuverlässige und effiziente Unterstützung. Unser Ziel ist es, Familien und ihren Nachkommen Sicherheit und Gelassenheit in allen Fragen rund um die Verwaltung ihres Vermögens zu bieten. Wir sind das Kompetenzzentrum und die Koordinationsstelle zwischen bankinterner Investmentexpertise und einem starken robusten Netzwerk von unabhängigen Beratern. Wir wollen ein komplettes Angebot an innovativen Lösungen zur Verwaltung und Strukturierung Ihres Vermögen bieten, um für Ihre Familie eine erfolgreiche Zukunft zu gewährleisten.
Unser Ansatz
UBP Family Office Services gewährt UHNW-Kunden und ihren Family Offices einen privilegierten Zugang zu einem ganzheitlichen Beratungsangebot in allen Vermögensfragen sowie zu institutionellen Anlagelösungen.
Die Leitung einer Privatbank in Familienbesitz hat uns ein besseres Verständnis für die Verantwortung und die Komplexität der Verwaltung von Familienvermögen vermittelt.
Family Office Services China
Worin liegt die Einzigartigkeit von chinesischen Family Offices?
Sie haben ihre Wurzeln in China, und ihr Angebot ist der chinesischen Marktregulierung angepasst. Sie bieten vor allem Vermögensverwaltungsdienstleistungen für chinesische Unternehmer. Zwar weisen sie die gleichen Eigenschaften gut etablierter Family Offices in westlichen Ländern auf, vereinen diese aber mit den einzigartigen Charakteristika der chinesischen Kultur, wie die Pflicht, von seinem Erfolg etwas an die Gesellschaft zurückzugeben oder zum Gemeinwohl beizutragen.
Das Markenzeichen chinesischer Family Offices
Chinesische Family Offices beschützen das Vermögen und den Familienbesitz. Sie behalten den Überblick und kümmern sich um die langfristigen Bedürfnisse der Familie.
Ein chinesisches Family Office trägt zur langfristigen Entwicklung und Mehrung des Familienvermögens bei. Darunter fallen nicht nur materielle Vermögenswerte, sondern auch immaterielle Werte wie Human- und Sozialkapital, denen die gleiche Bedeutung zugeordnet wird.
Starke Familien bilden ein solides Fundament für die gesamte Welt. In China gehört ein Familienvermögen auch der Gesellschaft. Die Entwicklung eigener Leitwerte ist auch in China eine der zentralen Tätigkeit eines Family Office. Sie umfassen auch Wohltätigkeitsveranstaltungen und -Organisationen. Ebenso wichtig ist die Vermittlung der ethischen Prinzipien einer Familie an die jüngeren Mitglieder sowie die Familie bei der Erfüllung ihrer sozialen Verantwortung zu unterstützen. So kann gewährleistet werden, dass das Familienvermögen im Einklang mit dem Prinzip der Ehrlichkeit steht und nicht gegen rechtliche Vorschriften verstösst.
Offshore-Anlagen
Private Fonds für qualifizierte inländische Kommanditgesellschaften (Qualified Domestic Limited Partnership)
Wir bieten qualifizierten Anlegern (gemäss der Definition in den lokalen Gesetzen) Zugang zu den Offshore-Märkten. Bei der UBP fällt Managern privater QDLP-Fonds die Aufgabe zu, leistungsstarke Offshore-Produkte zu identifizieren, die sich der Risikobereitschaft der jeweiligen Anleger anpassen.
Onshore-Anlagen
Onshore-Anlagestrukturen
Für den Onshore-Markt wählen die Manager privater QDLP-Fonds leistungsstarke Offshore-Produkte aus und legen Onshore-QDLP Private Funds im Rahmen der von den Aufsichtsbehörden genehmigten Quote auf. Für den Vertrieb und die Zeichnung dieser Onshore-QDLP-Privatfonds gelten dieselben aufsichtsrechtlichen Bestimmungen wie für Mainstream-Privatfonds.
Heutzutage müssen chinesische Family Offices ihrer Mission treu bleiben, ihrer Kundschaft möglichst optimale Dienstleistungen zu bieten. Sie müssen an ihrer Marktposition als Käufer und Berater festhalten und die Familien dazu ermutigen, Vermögen und Erbschaft als das ultimative Ziel zu betrachten.
Unsere Experten vor Ort zu Ihren Diensten
Hongkong und Singapur zeichnen sich durch eine herausragende Finanzinfrastruktur, diversifizierte Finanzinstitute, vorteilhafte politische Bestimmungen und Steuererleichterungen aus. Sie gelten als die beliebtesten Standorte für die Gründung von Family Offices in Asien. Die UBP hat die besten Talente der Branche rekrutiert, damit wir Ihnen und Ihrer Familie in Asien den besten Service bieten können.
Ihr Family Office Services Team
Die UBP verpflichtet sich, Ihnen eine erstklassige Beratung für die Verwaltung, das Wachstum und den Erhalt Ihres Familienvermögens zu erbringen.
Gemeinsam mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater, wird unser Family Office Services Team Sie und Ihre Familie bei der Entwicklung von Zielsetzungen für Ihr Familienvermögen unterstützen. Über die Vermittlung unseres Fachwissens und unserer in jahrelanger enger Zusammenarbeit mit UHNW-Familien erarbeiteten Kenntnisse können wir gemeinsam eine Familienverfassung formulieren. Darin werden die Ziele Ihrer Familie festgehalten, um diese in eine institutionelle Vermögensverwaltungslösung zu integrieren.
Unter Wahrung eines objektiven Standpunkts kann unser Team einerseits die Stärken von über zwanzig UBP-Standorten auf der ganzen Welt nutzen, einschliesslich ihrer Kompetenzen in der Vermögensplanung und Vermögensverwaltung. Andererseits kann es auch ein umfangreiches Netzwerk von hochqualifizierten und angesehenen externen Spezialisten, Anbietern und Beratern beiziehen.
Wir sind der festen Überzeugung, dass dieser Prozess eine Partnerschaft ist. Im Einklang mit dieser Philosophie können Sie von uns einen dynamischen und anpassungsfähigen Ansatz erwarten, der durch unser direktes und aktives Engagement unterstützt wird. Wir sehen es als unsere Verpflichtung, Ihnen eine sorgfältig auf die einzigartigen Bedürfnisse Ihrer Familie zugeschnittene Beratung zu erteilen.
Auszeichnungen
WealthBriefing Swiss Awards 2024 - Best Family Office Offering
11.07.2024
UBP House View - July 2024
Equity markets rallied during the first half of the year, driven by earnings growth, a macro backdrop that was more resilient than expected, and continued appetite for AI winners (the “Magnificent 7”). Looking ahead, we anticipate a broadening of equity markets’ leadership. Read more about our insights in the July edition of UBP’s House View.
10.07.2024
Finnish ex-premier addresses UBP clients
Our annual flagship conference “UBP Looks at Geopolitics” at the prestigious Widder Hotel in Zurich recently brought together nearly 130 clients, prospects, and UBP employees for an evening of dynamic dialogue. The anticipation was palpable as Adrian Künzi introduced the high-profile keynote speaker, Sanna Marin.
17.06.2024
2024 US elections comes into view
Our experts examine the tumultuous US election landscape and historical market behaviour during election years, as well as anticipate the fiscal challenges awaiting the next president amidst record-high US federal debt levels.
12.06.2024
Strukturierte Produkte als strategische Lösung
Bei den strukturierten Produkten hat sich viel getan, vor allem durch die strengere Regulierung, nachdem sie von Anlegern lange mit einer gewissen Skepsis betrachtet worden waren. Diese Instrumente sind heute noch einer sehr (zu) geringen Anzahl von Kunden vorbehalten, dürften sich aber künftig wachsender Beliebtheit erfreuen. Lassen Sie mich das erklären.
05.06.2024
UBP House View - June 2024
Eased ECB policies will boost Europe's recovery. As US growth normalises, developed market economies should converge in the second half of the year, while recent regional market rallies have reinforced our confidence in the UK and Switzerland.
05.06.2024
Shifting perspectives in fixed income: focus on carry returns
Against a higher-for-longer interest rate landscape and limited potential for spread compression, fixed income returns will mainly derive from carry.
27.05.2024
How the US government might deleverage its economy
US national government debt-to-GDP reached 120% in 2023, recapturing the level seen following years of wartime spending in 1945.
08.05.2024
UBP House View - May 2024
In light of the extended duration of high interest rates, we’re employing a carry strategy, ramping up our allocation to high-yield bonds.
25.04.2024
Will the Fed continue to cut interest rates?
Strong Q1 economic data from the US manufacturing, housing and employment sectors, combined with inflation of between 3.5–4% since mid-2023, have caused markets not to only price out the six rate cuts they had priced in up until the start of 2024, but, more recently, to also begin to question whether the Fed might forego rate cuts entirely in 2024.
Glossary
QDLP ist die Abkürzung für «Qualified Domestic Limited Partnership». Es handelt sich um ein Programm, das es bestimmten ausländischen Vermögensverwaltern erlaubt, Kapital aus China in ausländische traditionelle und alternative Anlageprodukte zu investieren.
Dieses Programm ist Teil einer globaleren Politik Chinas, seine Finanzmärkte ausländischen Anlegern zu öffnen.
Ein Family Office ist eine Gesellschaft, die sich der Verwaltung des Vermögens einer einzigen Familie (Single Family Office) oder mehrerer Familien (Multi Family Office) widmet. Es kann in verschiedener Rechtsform gegründet werden und seine Tätigkeit auf unterschiedliche Arten ausüben. Oberstes Ziel ist der Erhalt, die Verwaltung und das Wachstum des Familienvermögens auf lange Sicht und dessen Übertragung an künftige Generationen. Family Offices bieten eine Vielzahl von Dienstleistungen wie Anlageverwaltung, Unterstützung bei der Ausbildung, Buchhaltung, Philanthropie, Kunstpflege und Concierge-Dienste.
Sie können auch Dienstleistungen auslagern, beispielsweise die eigentliche Unternehmensführung, die Vermögensplanung oder verschiedene Etappen eines Investitionsprozesses. Jedes Family Office ist einzigartig, da es die individuellen Bedürfnissen einer Familie bedient, die ebenso einzigartig ist.
Ein chinesisches Family Office ist in China etabliert und mit der lokalen Marktregulierung vertraut. Seine Tätigkeit umfasst vor allem die Vermögensverwaltung für Unternehmer und ihre Familie. Zwar weisen sie die gleichen Eigenschaften gut etablierter Family Offices in westlichen Ländern auf, vereinen diese aber mit den einzigartigen Charakteristika der chinesischen Kultur, wie die Pflicht, von seinem Erfolg etwas an die Gesellschaft zurückzugeben oder zum Gemeinwohl beizutragen.