Bertrand Binggeli
Head of Wealth Estate Planning and Family Wealth Solutions
Vermögensplanungslösungen
Beim Aufbau Ihres Vermögens hatten Sie die Verwirklichung Ihrer Ziele vor Augen. Wir unterstützen Sie dabei, es zu erhalten und an Ihre Nachkommen zu übertragen.
Bei der UBP sind wir überzeugt, dass die Vermögensplanung einen wesentlichen Bestandteil der Vermögensverwaltung ausmacht. Eine robuste Strukturierung dient dem Vermögenserhalt und trägt zu einer optimierten Vermögensallokation in Ihrem Anlageportfolio bei.
Studien haben belegt, dass in vielen Familien ein grosser Anteil des Vermögens in zweiter oder dritter Generation verloren geht. Die wichtigsten Gründe dafür sind mangelnde Planung und lückenhafte Kenntnisse der nächsten Generation in Bezug auf die Verantwortung, die mit einem grossen Erbe einhergeht.
Unsere Experten begleiten Sie während den drei wichtigen Phasen Vermögensbildung, Vermögenserhalt und Vermögensübertragung. Als erstes machen sich unsere Vermögensplaner ein umfassendes Bild der verschiedenen Bestandteile Ihres Vermögens. Dann erstellen sie einen Plan, der dem Erhalt und Wachstum Ihres Vermögens dient und alle finanziellen, steuerlichen, erbrechtlichen und geschäftlichen Aspekte miteinbezieht.
Unser Ansatz
Wir konzentrieren uns darauf, globale steuerrechtliche und regulatorische Entwicklungen zu verfolgen, damit wir auf Wunsch unserer internationale Privatkunden unser Angebot anpassen können. Wir kombinieren diesen Top-down-Ansatz mit einer strikten Methodologie im Hinblick auf die Risiko- und Bedürfnisanalyse, damit wir gemeinsam mit Ihnen, Ihren persönlichen Beratern und externen Experten die am besten geeignete Vermögensplanungsstrategie erarbeiten.
Spezialisierung nach Regionen
Die Vermögensplaner der UBP sind kompetente, erfahrene Experten. Ihr Spezialisierung erstreckt sich über verschiedene Regionen zahlreiche Länder hinweg. Sie verfügen über eingehende Kenntnisse des lokalen gesetzlichen Umfelds. So können sie massgeschneiderte Strategien zur Vermögensstrukturierung anbieten, die alle Besonderheiten der Länder berücksichtigen, in denen Sie Vermögen besitzen. Unsere Dienstleistungen stehen Ihnen in allen Buchungszentren der UBP, über unsere externen Vermögensverwalter sowie über die Abteilung Family Office Services zur Verfügung.
Ein spezialisierter Service
Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Steuerplanung zu optimieren, Ihr Vermögen zu mehren und es an Ihre Nachkommen zu übertragen. Um Ihnen die besten Lösungen für Ihre finanzielle Situation anzubieten sowie Ihre Bedürfnisse und Ziele zu erfüllen, arbeiten wir Hand in Hand mit Ihren persönlichen Beratern und externen Experten. So entstehen individuelle Beratung und massgeschneiderte Empfehlungen.
Die Beziehung zu unseren Privatkunden beruht auf Respekt und Vertrauen und ist langfristig orientiert. Wir begleiten Sie und Ihre Familienmitglieder bei allen wichtigen Etappen des Lebens.
Gerne beraten wir Sie zu folgenden Themen:
- Vermögensbewertung und Planung
- Vermögenskonsolidierung
- Steuerplanung (einschliesslich grenzüberschreitender Aspekte)
- Vermögensstrukturierung
- Vermögenserhalt
- Eigner- und Kontrollstrategien
- Wohnsitzwechsel
- Privatversicherung
- Family Governance und Unternehmensführung
- Philanthropie
- Family Office
Dienstleistungen mit hoher Wertschöpfung
Unser Team wendet ein ganzheitliches Konzept an und berät Sie nicht nur bei der Vermögens- und Nachfolgeplanung, sondern auch in Steuerfragen, auf Wunsch auch zu den steuerlichen Aspekten beim Portfolio- und Produktmanagement.
Unter Beizug externer Experten analysieren wir die Besteuerung von Finanzprodukten oder erarbeiten Lösungen zur Vermögensstrukturierung wie Spezialfonds und Lebensversicherungsprodukte. Diese Art der Kompetenzerweiterung ist einzigartig.
Vertrauenswürdiger Partner
Wir setzen alles daran, jeder Kundin und jedem Kunden in jeder Situation eine objektive Beratung und einen erstklassigen Service zu bieten. Unser Team pflegt engen Kontakt zu hochqualifizierten Steuerberatungsunternehmen und Anwaltskanzleien sowie zu externen Anbietern, die alle einer strikten Due-Diligence-Prüfung unterzogen werden. So können wir Ihnen gründlich recherchierte und unvoreingenommene Lösungen anbieten.
Weitere Dienstleistungen:
Präzise und vollständige Kontotrennung für Kunden mit dem Status «UK non-domiciled resident» (Ansässige ohne Wohnsitz im Vereinigten Königreich).
Spezifische Protokolle zur steuerrechtlichen Berichterstattung in mehreren Ländern.
Gezielte Unterstützung bei der Gründung eines eigenen Single Family Office oder der Auswahl eines Multi Family Office.
Kontaktieren Sie uns
15.10.2024
Unsere Servicequalität sorgt für selektives Wachstum
Die Betreuung externer Vermögensverwalter (EVV) ist ein wichtiges Geschäftsfeld für die UBP und nimmt mit verwalteten Vermögen von CHF 20 Mrd. einen hohen Stellenwert ein. Ein Interview mit den Schweizer Experten.
13.08.2024
Was Finanzkennzahlen über die Solidität einer Bank aussagen
Der Sommer ist in vollem Gange, und mit ihm kommt die Saison der Halbjahresergebnisse der Schweizer Banken. Diese Mitteilungen weisen manchmal eine Fülle von Abkürzungen wie CET1, LCR oder NSFR auf, allesamt Finanzkennzahlen, mit denen die Zahlungsfähigkeit einer Bank berechnet werden kann.
06.08.2024
2024 US Elections: a new start
The attempted assassination of Donald Trump, Joe Biden's withdrawal from the race, and the rise of Kamala Harris: unexpected twists have emerged in the US presidential election.
05.08.2024
Die UBP unterzeichnet zwei exklusive Vereinbarungen zur Übernahme des internationalen Private-Banking-Geschäfts der Societe Generale in Grossbritannien und der Schweiz
Die Union Bancaire Privée, UBP SA (UBP) und die Societe Generale gaben heute bekannt, dass sie zwei exklusive Vereinbarungen getroffen haben, wonach die UBP das Schweizer Private-Banking-Geschäft der Societe Generale (Societe Generale Private Banking Suisse) sowie deren Vermögensverwaltungssparte in Grossbritannien und auf den Kanalinseln (SG Kleinwort Hambros) übernehmen wird. Beide Transaktionen werden voraussichtlich bis zum Ende des ersten Quartals 2025 abgeschlossen sein.
22.07.2024
Geschäftsergebnis für das erste Halbjahr 2024
Die Union Bancaire Privée kündigt Gewinnsteigerung um 24,6% auf CHF 138,1 Millionen an
12.07.2024
Sustainability: an increasingly important consideration for wealth management
In early 2023, Nicolas Barben was appointed UBP’s Group Head of ESG Solutions within the Wealth Management division. We spoke to him about the role of regulation, the evolution of client interest in sustainability, and the performance of sustainable solutions, as well as his top priorities.
10.07.2024
Finnish ex-premier addresses UBP clients
Our annual flagship conference “UBP Looks at Geopolitics” at the prestigious Widder Hotel in Zurich recently brought together nearly 130 clients, prospects, and UBP employees for an evening of dynamic dialogue. The anticipation was palpable as Adrian Künzi introduced the high-profile keynote speaker, Sanna Marin.
17.06.2024
2024 US elections come into view
Our experts examine the tumultuous US election landscape and historical market behaviour during election years, as well as anticipate the fiscal challenges awaiting the next president amidst record-high US federal debt levels.
14.06.2024
UBP's Strategic Vision of Pure-Play Private Banking in Southeast Asia
Hubbis met with Eric Morin recently to learn more about UBP’s current momentum in Southeast Asia, the bank’s key focus areas, his strategic priorities, and his vision for the future of private banking in the region.