Nicolas Barben
Global Head of ESG Solutions
Investimenti responsabili
Impegnati a proteggere e accrescere il vostro patrimonio di oggi e per le generazioni future, integriamo sempre di più la sostenibilità nelle nostre attività di consulenza in investimenti e di Wealth Management.
I motivi
La situazione
Le tematiche ambientali e sociali hanno un impatto crescente sulla resilienza e la crescita economica. I modelli di produzione e di consumo devono cambiare rapidamente e radicalmente per ridurre la pressione globale sulla natura, ma nel contempo rispondere alle esigenze di una crescente popolazione che aspira a migliorare il proprio tenore di vita.
La nostra risposta
Questi fattori stanno rimodulando il panorama degli investimenti ed è nostra responsabilità identificare e integrare opportunità e rischi non finanziari per proteggere e accrescere il patrimonio dei clienti nel tempo.
L’approccio
Il nostro ruolo consiste nel costruire portafogli più resilienti e robusti, commisurati alle esigenze personali, alla visione e al livello di sostenibilità auspicata. Di conseguenza, offriamo un approccio graduale che integri la sostenibilità.
| Nessuna preferenza ESG | Considerazione dei rischi ESG | Mitigazione degli impatti negativi | Contributo positivo |
|---|---|---|---|
| Investimenti che applicano criteri minimi di esclusione (Paesi ad alto rischio o soggetti a sanzioni ONU, produzione di armi controverse vietate da trattati internazionali, tra cui mine antiuomo, bombe a grappolo, arme chimiche o biologiche) | |||
| ... evitano l’esposizione a rischi correlati ai fattori ESG che potrebbero avere un impatto negativo sul valore degli investimenti e sulla performance futura. | |||
| ... puntano a ridurre gli effetti esterni negativi sui fattori ambientali e sociali e potrebbero promuovere caratteristiche ambientali e/o sociali. | |||
| ... mirano a modelli di business sostenibili, che forniscono un contributo positivo a fattori ambientali e/o sociali. | |||
I nostri quattro livelli di integrazione della sostenibilità
Se preferite non considerare i fattori ESG, la consulenza si limiterà ai fattori finanziari. Tuttavia, applichiamo i nostri criteri minimi di esclusione per evitare le società i cui modelli di business violano i trattati internazionali, le norme o gli standard, o quelle esposte in settori che possono rappresentare un rischio finanziario per il vostro patrimonio.
L’esposizione ai rischi ambientali, sociali e di governance, o rischi ESG, costituisce un problema crescente per le società. La mancata considerazione dei principali rischi ESG può causare danni di reputazione, inefficienza operativa, controlli normativi e, in ultima istanza, ripercussioni finanziarie. Questo approccio punta a migliorare la resilienza del portafoglio evitando le società particolarmente esposte ai rischi ESG, che possono avere un impatto negativo sul valore a lungo termine e sulla futura performance.
Le modalità operative di una società così come i prodotti e i servizi offerti possono avere un impatto negativo sull’ambiente e la società. Questo approccio, adeguato alle esigenze dei clienti, aiuta a mitigare gli impatti negativi degli investimenti su oltre 60 indicatori che abbiamo raggruppato in tre aree: cambiamento climatico, ambiente, questioni sociali e governance.
Questo approccio mira a identificare e investire nelle società le cui attività operative contribuiscono positivamente agli aspetti ambientali e/o sociali e sono in grado di attuare i processi di transizione per la sostenibilità. Per selezionarle ricorriamo a un quadro di riferimento per tre tendenze macroeconomiche (decarbonizzazione dei sistemi, economia rigenerativa e potenziamento del capitale umano) che comprende diversi temi d’investimento sostenibili trainati dalla domanda dei consumatori, dall’innovazione tecnologica e dalle normative. Possiamo quindi costruire un portafoglio di società sostenibili in base alle preferenze espresse dai clienti.
L’offerta
Offriamo diversi livelli di servizio, dall’Advisory alle soluzioni gestite su diverse classi di asset tra cui azioni, reddito fisso, e un’ampia selezione di fondi interni, certificati e fondi esterni, sottoposti a un’accurata due diligence da parte dei nostri specialisti ESG per selezionare i migliori strumenti finanziari.
Soluzioni gestite
Multi-asset
Offriamo due soluzioni gestite che presentano i seguenti vantaggi principali: stabilità svizzera, focalizzazione sui criteri ESG, approccio agile grazie all’allocazione attiva nelle opportunità d’investimento a breve e lungo termine.
Soluzioni gestite su misura
Possiamo creare anche portafogli su misura in investimenti responsabili in risposta alle esigenze personali dei clienti: dalle soluzioni con sofisticate pratiche di gestione dei rischi ESG a quelle che mitigano gli impatti negativi degli investimenti, fino agli investimenti in società che apportano un contributo ambientale e/o sociale positivo.
Servizi per family office
I nostri servizi per family office si distinguono per il loro approccio unico che aiuta i clienti a tramandare il loro patrimonio alla prossima generazione integrando obiettivi di sostenibilità e criteri ESG nelle loro decisioni d’investimento. Seguiamo un approfondito processo di ricerca e definiamo obiettivi chiari per la costruzione del portafoglio. L’offerta spazia dalla family governance alle attività filantropiche fino all’asset allocation con l’obiettivo di concretizzare le preferenze in materia di sostenibilità dei clienti e di consentire loro di investire responsabilmente.
Gli strumenti
Per integrare la sostenibilità nel processo d’investimento occorre esaminare e modellare un’ampia gamma di informazioni quantitative e qualitative. Il nostro team ha accesso a:
- sistemi avanzati d’informazione e tecnologie all’avanguardia
- vasta ricerca di mercato e accademica
- attenta selezione e modellizzazione di migliaia di punti dati ottenuti da molteplici fonti verificate
Siamo così ben posizionati per identificare l’impatto delle trasformazioni per la sostenibilità su catene di valore industriale, settori e società e dare forma a un universo d’investimento coerente che integri sofisticate visioni sulla sostenibilità.
Your contact
18.12.2024
Building Bridges battles sustainable finance headwinds
From 9–12 December, Building Bridges attracted over 3,000 professionals from banks, insurance companies, big corporations, governments, international organisations, NGOs and academia for more than 70 plenary sessions, discussions, and workshops. Combined with over 6,000 viewers online, attendance at the 2024 edition of Switzerland’s leading sustainable finance event reached a record high.
10.12.2024
From regulation to innovation: the dynamic universe of biodiversity investments
In the three years since the launch of our biodiversity strategy, the investment landscape has undergone significant transformations, particularly in the realm of biodiversity and nature finance.
18.11.2024
COP29: will AI be mentioned in the final text?
Artificial intelligence has been discussed at previous climate conferences: as early as 2021 in Glasgow, there were discussions about both the benefits of AI, and the probable need for additional resources to power it.
10.09.2024
Nature-positive: a game-changer for economies and societies
We explore the importance of nature in our economies and societies – the concept of 'nature-positive', and how businesses can contribute to this global societal goal – in our interview with Dr Noëlle Kümpel, Senior Advisor at BirdLife International.
04.09.2024
Measuring biodiversity net gain
As part of its partnership with Peace Parks Foundation, UBP is guided by their expertise in biodiversity measurement and applies this knowledge when engaging with the corporate sector. The aim is to help companies learn from the conservation specialists and disclose more accurate data on nature.
28.08.2024
Summer wellness programme at UBP Hong Kong
Our CSR Team in Hong Kong organised a “Summer of Wellness” programme for colleagues – an initiative that demonstrates UBP's commitment to fostering a culture of health and well-being, not only within the organisation but also in the local community.
25.08.2024
The cost of transition: what are the implications of tariffs?
In a bid to preserve their own industries and reduce their dependency on China, the US and EU recently raised trade barriers against Chinese companies, sparking concerns about the cost and pace of the West’s energy transition. The debate is complex, and environmental and social externalities are a crucial part of it.
22.07.2024
Risultati semestrali 2024
L’utile netto di Union Bancaire Privée aumenta del 24,6% a 138,1 milioni di franchi
12.07.2024
Sustainability: an increasingly important consideration for wealth management
In early 2023, Nicolas Barben was appointed UBP’s Group Head of ESG Solutions within the Wealth Management division. We spoke to him about the role of regulation, the evolution of client interest in sustainability, and the performance of sustainable solutions, as well as his top priorities.