Nicolas Barben
Global Head of ESG Solutions
Nachhaltige Anlagen
Treu unserer Verpflichtung, den Schutz und das Wachstum Ihres Vermögens heute und für künftige Generationen zu gewährleisten, integrieren wir Nachhaltigkeitsprinzipien zunehmend in unsere Vermögensverwaltung und Anlageberatung.
Unsere Prinzipien
Wo wir heute stehen
Die Widerstandsfähigkeit von Wirtschaft und Wachstum wird mehr und mehr von ökologischen und sozialen Faktoren beeinträchtigt – von Klimawandel, über Ressourcenverknappung und Verlust der Biodiversität bis hin zu sozialer Ungleichheit. Es bedarf rascher und radikaler Veränderungen in Produktionsprozessen und im Konsumverhalten, um die Belastung der Natur weltweit zu reduzieren, aber gleichzeitig die Bedürfnisse einer wachsenden Bevölkerung zu erfüllen, die nach einem besseren Lebensstandard strebt.
Wie wir handeln
Diese Herausforderungen verändern die Anlagelandschaft. Es ist unsere Verantwortung, nicht-finanzielle Risiken und Chancen zu identifizieren und zu integrieren, damit wir das Vermögen unserer Kundinnen und Kunden langfristig schützen und mehren.
Wie wir investieren
Wir sehen es als unsere Verantwortung, Sie beim Aufbau eines robusteren und solideren Portfolios zu unterstützen, das im Einklang mit Ihren persönlichen Bedürfnissen, Ihren Zukunftsplänen und Ihren Nachhaltigkeitswünschen steht. Deshalb haben wir einen vierstufigen Ansatz zur Integration der Nachhaltigkeit entwickelt.
| Keine Präferenz für ESG-Kriterien | Berücksichtigung von ESG-Risiken | Abschwächung negativer Auswirkungen | Positiver Beitrag |
|---|---|---|---|
| Anlagen, die minimale Ausschlusskriterien anwenden (Ausschluss von Hoch-Risiko-Ländern oder mit UNO-Sanktionen belegte Staaten, Produktion von umstrittenen, von internationalen Abkommen verbotenen Waffen wie Antipersonenminen, Streubomben, chemische oder biologische Waffen) | |||
| ... und Risiken im Zusammenhang mit ESG-Bereichen meiden, die sich negativ auf den Wert und die künftige Wertentwicklung einer Anlage auswirken könnten. | |||
| ... und negative Externalitäten wie Umwelt- und soziale Kosten reduzieren sowie ökologische und/oder soziale Eigenschaften fördern. | |||
| ... und nachhaltige Geschäftstätigkeiten fördern, die einen positiven Beitrag für die Umwelt und/oder die Gesellschaft leisten. | |||
Die vier Stufen zur Integration der Nachhaltigkeit
Wenn Sie keine ESG-Kriterien berücksichtigen wollen, werden wir Sie nur zu finanziellen Aspekten beraten. Dennoch werden wir unsere Mindeststandards anwenden, um Unternehmen auszuschliessen, deren Geschäftstätigkeit gegen internationale Abkommen, Normen oder Standards verstösst oder die Aktivitäten ausgesetzt sind, die ein finanzielles Risiko für Ihr Vermögen zur Folge haben könnten.
Die Ausrichtung auf Umwelt-, soziale und Unternehmensführungsrisiken, die sogenannten ESG-Risiken (E = Umwelt, S = Soziales, G = Governance),
stellt die Unternehmen vor stets grössere Herausforderungen.
Die Vernachlässigung bedeutender ESG-Risiken kann zu Reputationsschäden, ineffizienter Geschäftsführung, aufsichtsrechtlichen Kontrollen, Geldstrafen und letztendlich finanziellen Schäden für das Unternehmen führen. Dies kann negative Auswirkungen auf den langfristigen Wert und die künftige Wertentwicklung des Unternehmens haben.
Mit diesem Ansatz überwachen wir die Qualität des Risikomanagements bei den Unternehmen. Wir prüfen, ob und in welcher Weise die Unternehmen ihre ESG-Risiken managen. Indem wir Unternehmen mit ungenügendem Risikomanagement meiden, streben wir die Verbesserung der Widerstandsfähigkeit Ihres Portfolios an.
Die Art, wie ein Unternehmen seine Geschäftstätigkeit ausübt, sowie die angebotenen Produkte und Dienstleistungen können negative Auswirkungen auf die Umwelt und die Gesellschaft haben. Auf der Grundlage Ihrer Nachhaltigkeitspräferenzen können Sie mit diesem Ansatz die negativen Auswirkungen Ihrer Anlagen anhand von über 60 Indikatoren erörtern und entsprechende Massnahmen zu deren Abschwächung treffen. Wir haben drei Bereiche mit potenziell negativen Auswirkungen identifiziert: Klima, Umwelt, sowie soziale Belange und Unternehmensführung.
Dieser Ansatz zielt darauf ab, in Unternehmen zu investieren, deren Geschäftstätigkeit einen positiven Beitrag zu einem ökologischen und/oder sozialen Ziel leistet und dazu geeignet ist, einen Wandel zu einer nachhaltigen Geschäftsweise zu durchlaufen. Wir filtern die Unternehmen nach drei makroökonomischen Trends: die Umstellung auf kohlenstoffarme Systeme, den Aufbau einer regenerativen Wirtschaft und das Empowerment der Mitarbeitenden. Diese Trends umfassen mehrere nachhaltige Themen, die vom Konsumverhalten, von technologischer Innovation und öffentlicher Regulierung beeinflusst werden. Dieses Vorgehen ermöglicht den Aufbau eines Portfolios von nachhaltigen Unternehmen im Einklang mit Ihren Präferenzen.
Unser Angebot
Wir bieten verschiedene Serviceniveaus: von Beratungsmandaten zu Anlagelösungen in unterschiedlichen Anlageklassen wie Aktien oder Anleihen, eine breite Palette an intern gemanagten Anlagefonds, strukturierte Produkte wie Zertifikate, aber auch extern verwaltete Fonds. Sie werden jeweils von unseren ESG-Spezialisten einer angemessenen Due Diligence unterzogen, um die besten Finanzinstrumente zu wählen.
Anlagelösungen
Multi-Asset-Anlagen
Wir bieten zwei intern gemanagte Anlagelösungen mit folgenden zentralen Vorteilen: Swissness und Stabilität, ESG-Fokus und Agilität. Mithilfe einer aktiven Verwaltung können wir dadurch kurz- und langfristige Anlagechancen nutzen.
Massgeschneiderte Anlagelösungen
Gerne entwerfen wir verantwortungsvolle Portfolios im Einklang mit ihren ganz individuellen Vorgaben und Vorlieben. Ob Sie ein sorgfältiges Risikomanagement auf der Grundlage der ESG-Kriterien oder die Abschwächung der negativen Auswirkungen Ihrer Anlagen bevorzugen. Oder wenn Sie in Unternehmen investieren möchten, die einen positiven Beitrag zu einem ökologischen und sozialen Ziel leisten.
Family office services
Unser Kompetenzzentrum UBP Family Office Services wendet einen einzigartigen Ansatz an und kann Sie dabei unterstützen, wenn Sie sich bei der Übertragung Ihres Vermögens an nachkommende Generationen nach nachhaltigen Zielen und ESG-Kriterien richten möchten. Wir nehmen eine gründliche Analyse vor und legen präzise Ziele für den Portfolioaufbau fest. Die Möglichkeiten reichen von Family Governance und Philanthropie zu einer Verwaltung Ihres Vermögens, die Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen widerspiegelt und es Ihnen ermöglicht, verantwortungsvoll zu investieren.
Unsere Instrumente
Die Aufnahme nachhaltiger Kriterien in den Anlageprozess erfolgt anhand der Filterung und Modellierung einer riesigen Menge quantitativer und qualitativer Daten. Unser Team hat Zugang zu
- Modernsten Datenbanken und neuster Technologie
- Umfassender Markt- und wissenschaftlicher Forschung
- Sorgfältigen Selektions- und Modellierungssystemen mit Tausenden von Daten aus zahlreichen geprüften Quellen
So sind wir bestens gerüstet, um die Auswirkungen der nachhaltigen Transformation auf Lieferketten, Sektoren und Unternehmen zu identifizieren und ein kohärentes Anlageuniversum zu schaffen, das einer stichhaltigen Nachhaltigkeitsanalyse entspringt.
Your contact
18.12.2024
Building Bridges battles sustainable finance headwinds
From 9–12 December, Building Bridges attracted over 3,000 professionals from banks, insurance companies, big corporations, governments, international organisations, NGOs and academia for more than 70 plenary sessions, discussions, and workshops. Combined with over 6,000 viewers online, attendance at the 2024 edition of Switzerland’s leading sustainable finance event reached a record high.
10.12.2024
From regulation to innovation: the dynamic universe of biodiversity investments
In the three years since the launch of our biodiversity strategy, the investment landscape has undergone significant transformations, particularly in the realm of biodiversity and nature finance.
18.11.2024
COP29: will AI be mentioned in the final text?
Artificial intelligence has been discussed at previous climate conferences: as early as 2021 in Glasgow, there were discussions about both the benefits of AI, and the probable need for additional resources to power it.
10.09.2024
Nature-positive: a game-changer for economies and societies
We explore the importance of nature in our economies and societies – the concept of 'nature-positive', and how businesses can contribute to this global societal goal – in our interview with Dr Noëlle Kümpel, Senior Advisor at BirdLife International.
04.09.2024
Measuring biodiversity net gain
As part of its partnership with Peace Parks Foundation, UBP is guided by their expertise in biodiversity measurement and applies this knowledge when engaging with the corporate sector. The aim is to help companies learn from the conservation specialists and disclose more accurate data on nature.
28.08.2024
Summer wellness programme at UBP Hong Kong
Our CSR Team in Hong Kong organised a “Summer of Wellness” programme for colleagues – an initiative that demonstrates UBP's commitment to fostering a culture of health and well-being, not only within the organisation but also in the local community.
25.08.2024
The cost of transition: what are the implications of tariffs?
In a bid to preserve their own industries and reduce their dependency on China, the US and EU recently raised trade barriers against Chinese companies, sparking concerns about the cost and pace of the West’s energy transition. The debate is complex, and environmental and social externalities are a crucial part of it.
22.07.2024
Geschäftsergebnis für das erste Halbjahr 2024
Die Union Bancaire Privée kündigt Gewinnsteigerung um 24,6% auf CHF 138,1 Millionen an
12.07.2024
Sustainability: an increasingly important consideration for wealth management
In early 2023, Nicolas Barben was appointed UBP’s Group Head of ESG Solutions within the Wealth Management division. We spoke to him about the role of regulation, the evolution of client interest in sustainability, and the performance of sustainable solutions, as well as his top priorities.