Investimento responsável

Trata-se de uma estratégia há muito existente, assente numa avaliação baseada em normas e no envolvimento com as empresas, que nos permite excluir das carteiras empresas com caraterísticas ESG desfavoráveis. Entre elas contam-se as empresas cujas atividades violem tratados, normas ou padrões internacionais, ou aquelas que estão expostas a atividades que possam representar um risco financeiro. A nossa Lista de Exclusões de Gestão de Ativos enumera uma série de áreas de negócio controversas que identificamos como inadequadas para investimento, ao passo que a nossa Lista de Vigilância monitoriza empresas envolvidas em controvérsias ESG e que, por isso, representam um risco de investimento agravado. Encontrará informação detalhada sobre o envolvimento com as empresas e os critérios de avaliação baseados em normas, assim como os limites aplicados nas diferentes estratégias de investimento, na nossa Política de Investimento Responsável.

As equipas de investimento da UBP são incentivadas a avaliar questões e oportunidades relacionadas com fatores ambientais, sociais e de governação societária (ESG), incluindo considerações climáticas, no âmbito do processo de pesquisa e seleção de emitentes. A exposição a riscos ESG representa um desafio cada vez maior para as empresas. Ignorá-los pode levar a danos reputacionais, ineficiência operacional, escrutínio regulamentar, coimas e, em última análise, repercussões financeiras. A nossa abordagem de integração ESG proporciona uma visão holística dos riscos e oportunidades de investimento e tem como objetivo reforçar a resiliência das carteiras. Os processos de investimento são específicos de cada equipa de investimento, dos ativos sob gestão e das respetivas estratégias.

Através da inclusão positiva, as empresas são selecionadas com base nas suas práticas positivas de sustentabilidade. Engloba a avaliação de empresas e atividades que

• contribuam para o ambiente e a sociedade em conformidade com a taxonomia da UE,
• sejam classificadas como sustentáveis com base na metodologia interna da UBP e o Regulamento relativo à Divulgação de Informações relacionadas com a Sustentabilidade no Setor dos Serviços Financeiros (SFDR) da UE ou
• tenham práticas ESG mais robustas do que os seus pares.

Ter uma unidade dedicada ao investimento com impacto faz parte das nossas práticas de investimento responsável. Oferece soluções a clientes que dão prioridade a produzir resultados positivos a nível ambiental ou social, a parte de retornos financeiros. A nossa equipa de investimento com impacto também visa contribuir positivamente para as práticas das empresas (por exemplo, através de titularidade ativa).