22.07.2024
Résultats semestriels 2024
L’Union Bancaire Privée annonce un bénéfice net en hausse de 24,6%, à CHF 138,1 millions
Des solutions pour chaque besoin
Vous êtes en quête de flexibilité et de nouvelles opportunités d’investissement ? Nous vous proposons des produits structurés offrant une solide alternative aux actifs financiers traditionnels.
Pourquoi investir dans un produit structuré ?
De par leur adaptabilité et leurs vastes possibilités de personnalisation, les produits structurés constituent une alternative attrayante aux actifs financiers directs. Ils peuvent ainsi satisfaire à des exigences spécifiques au travers d’un large éventail de titres sous-jacents, et s’adapter aux diverses attentes de marché selon votre profil de risque.
Une fois que vous avez défini la solution répondant à vos besoins précis, vous avez accès à notre architecture ouverte, composée de 15 émetteurs de premier rang. Cette approche garantit la meilleure exécution possible qu’il s’agisse des aspects quantitatifs ou qualitatifs, et nos experts restent bien entendu à vos côtés pour vous accompagner et vous soutenir à chaque étape.
Nous assurons ensuite un suivi proactif du cycle de vie afin de veiller en permanence à l’optimisation de vos investissements.
Flexible solutions
Nous sommes à même de transformer des idées d’investissement en solutions concrètes offrant de multiples avantages:
Une meilleure allocation d’actifs
Vous pouvez utiliser les produits structurés pour améliorer l’allocation stratégique de votre portefeuille.
Une approche «cross-asset» avec diverses classes d’actifs
Vous pouvez accroître votre exposition à des actifs risqués sans augmenter le risque au sein de votre portefeuille. Vous avez la possibilité d’ajouter de nouvelles classes d’actifs faiblement corrélées à celles que vous détenez déjà, tout en renforçant aussi votre diversification géographique et sectorielle.
Des opportunités tactiques
Vous pouvez également procéder à des transactions tactiques de court terme, par exemple en misant sur une tendance de marché ou un événement dont vous souhaitez tirer parti.
Notre offre de produits structurés
Nous proposons 5 catégories de solutions d’investissement adaptées à vos objectifs ainsi qu’au niveau de risque et de rendement souhaité:
Ces solutions d’investissement à caractère défensif conviennent aux investisseurs en quête de rendement avec, à l’échéance, la sécurité d’une protection du capital prédéfinie et inconditionnelle.
Il s’agit de solutions développées pour les investisseurs qui recherchent des coupons réguliers et sont prêts à renoncer à une potentielle exposition à la hausse sur l’actif sous-jacent. Cette catégorie intègre un mécanisme de protection à la baisse visant à réduire le risque de perte par rapport à un investissement direct dans le sous-jacent.
Les produits de participation sont conçus pour optimiser la participation à la performance d’un actif sous-jacent. Ils intègrent ainsi divers mécanismes, tels qu’une protection à la baisse pour réduire au maximum les risques par rapport à un investissement direct dans le sous-jacent, ou encore des effets de levier pour amplifier le potentiel de rendement.
Les produits liés au crédit sont destinés aux investisseurs qui cherchent à obtenir des rendements supérieurs à ceux offerts par les investissements obligataires traditionnels. Pour ce faire, ils ont notamment recours à des instruments pour lesquels les risques associés aux événements de crédit concernent à la fois l’émetteur et le débiteur de référence.
Communément appelés «warrants» (certificats d’option), les produits à effet de levier sont conçus pour les investisseurs cherchant à tirer parti des mouvements à la hausse ou à la baisse d’un actif sous-jacent en échange du versement d’une prime.
L’équipe
Nos spécialistes expérimentés possèdent une vaste expertise et des connaissances approfondies dans le domaine des produits structurés. Ils ont aussi accès au savoir-faire de plus de 200 professionnels de l’investissement en interne.
Professionnels au sein de l’équipe
12
Années d’expérience (moyenne)
15
Volume suivi
CHF 4 milliards
L’équipe
Jeremy Bellaïche, Global Head of Structured Products
12.07.2024
Sustainability: an increasingly important consideration for wealth management
In early 2023, Nicolas Barben was appointed UBP’s Group Head of ESG Solutions within the Wealth Management division. We spoke to him about the role of regulation, the evolution of client interest in sustainability, and the performance of sustainable solutions, as well as his top priorities.
11.07.2024
UBP House View - July 2024
Equity markets rallied during the first half of the year, driven by earnings growth, a macro backdrop that was more resilient than expected, and continued appetite for AI winners (the “Magnificent 7”). Looking ahead, we anticipate a broadening of equity markets’ leadership. Read more about our insights in the July edition of UBP’s House View.
10.07.2024
Finnish ex-premier addresses UBP clients
Our annual flagship conference “UBP Looks at Geopolitics” at the prestigious Widder Hotel in Zurich recently brought together nearly 130 clients, prospects, and UBP employees for an evening of dynamic dialogue. The anticipation was palpable as Adrian Künzi introduced the high-profile keynote speaker, Sanna Marin.
17.06.2024
2024 US elections comes into view
Our experts examine the tumultuous US election landscape and historical market behaviour during election years, as well as anticipate the fiscal challenges awaiting the next president amidst record-high US federal debt levels.
14.06.2024
UBP's Strategic Vision of Pure-Play Private Banking in Southeast Asia
Hubbis met with Eric Morin recently to learn more about UBP’s current momentum in Southeast Asia, the bank’s key focus areas, his strategic priorities, and his vision for the future of private banking in the region.
12.06.2024
Les structurés, une solution stratégique
Les produits structurés ont fortement évolué, notamment grâce à l’essor des réglementations, après avoir longtemps fait l’objet d’un certain scepticisme de la part des investisseurs. Ces instruments restent aujourd’hui encore réservés à un nombre très (trop) limité de clients, mais l’engouement à leur égard devrait toutefois aller crescendo dans les stratégies d’allocation d’actifs.
11.06.2024
“Forget unrestricted market access to Europe”
The CEO of wealth management bank Union Bancaire Privée is focused on growth through acquisitions.
05.06.2024
UBP House View - June 2024
Eased ECB policies will boost Europe's recovery. As US growth normalises, developed market economies should converge in the second half of the year, while recent regional market rallies have reinforced our confidence in the UK and Switzerland.
Lexique
Les produits structurés sont des instruments très flexibles et efficients permettant de satisfaire à quasiment tous les objectifs d'investissement. De plus, contrairement aux produits classiques, ils peuvent aussi générer des performances positives en phase de baisse ou de stagnation des marchés.
Les produits structurés sont conçus pour répondre à des profils de risque/rendement spécifiques et/ou à des exigences de diversification qui ne peuvent être satisfaites avec des produits de placement traditionnels. Ils peuvent être structurés sur la plupart des classes d’actifs et offrent ainsi une alternative sur mesure à des investissements directs.
Ils conviennent donc parfaitement pour adapter une solution d'investissement en fonction des besoins et des préférences du client. Les produits structurés peuvent être créés dans toutes les catégories de profil rendement/risque (protection du capital, amélioration du rendement, participation et levier) et dans toutes les classes d’actifs (actions, obligations, devises et matières premières).