Avec environ CHF 20 mia d’actifs sous gestion (AUM), le service et l’accompagnement auprès des External Asset Managers (EAM) constituent une activité importante pour l’Union Bancaire Privée (UBP). Focus sur l’activité en Suisse avec ses responsables.
Que représente l’activité EAM pour l’UBP ?
F. Toselli, Global Head of EAM : L’équipe compte environ 50 personnes et opère dans une dizaine des implantations de l’UBP à travers le monde. Nous nous appuyons bien entendu sur l’ensemble du Groupe, qui totalise CHF 150,8 mia d’AUM au 30 juin 2024 et dont la solidité financière est souvent soulignée comme l’un de nos atouts majeurs. Avec un ratio Tier 1 de 27,2% et un ratio de liquidités à court terme (LCR) de 267,8%, l’UBP figure parmi les banques les mieux capitalisées de la place. Moody’s a par ailleurs renouvelé sa notation long terme Aa2.
En Suisse, nous sommes présents à Bâle, Zurich, Lugano et Genève. Sur chacun de ces sites, un Responsable EAM supervise des Relationship Managers et Account Managers confirmés (une trentaine au total). Grâce à cette couverture, nous pouvons mettre l’accent sur la qualité de service offerte aux EAM et aux clients à travers nos booking centres en Suisse, avec un alignement des pratiques et une capacité d’ajustement aux dynamiques locales.
En quoi se distingue l’offre de l’UBP ?
P. Colombini, Head of EAM Zurich & Lugano : Grâce à son agilité, notre service EAM a démontré sa capacité à s'adapter rapidement à un environnement de marché et réglementaire en constante évolution. Dans un état d’esprit de partenariat et de bénéfice mutuel avec les EAM, nous avons perfectionné notre méthode de sélection des dossiers clients afin d’aligner nos décisions avec notre appétit pour le risque.
Nous avons aussi renforcé notre équipe pour répondre au plus près des exigences de nos clients et saisir de nouvelles opportunités de marché.
Notre présence internationale, soutenue par l'expertise de nos Compliance Officers, nous permet de servir les EAM dans plusieurs régions clés (Europe, Asie, Moyen-Orient, Amérique latine). Avec nos effectifs renforcés, nous avons su diversifier notre portefeuille de clients. Notre équipe à Zurich et Lugano se compose de 14 professionnels polyglottes et multiculturels, garantissant une communication fluide et une compréhension approfondie des attentes de nos clients, quelle que soit leur situation géographique.
Comment l’UBP assure-t-elle des relations étroites et une coopération efficace avec les EAM ?
A. Karcher, Head of EAM Bâle : L’UBP se positionne comme un partenaire de confiance, reliant la Banque, les EAM et les clients. Notre priorité est de créer de la valeur ajoutée pour les EAM et pour la clientèle. En tant que banque familiale, nous bénéficions de prises de décision rapides. La clarté de la communication est la pierre angulaire de nos relations. Nous privilégions le contact personnel et personnalisé, en veillant à entretenir des liens étroits et durables. Avec une moyenne de plus de 18 ans au service de la clientèle à l’UBP, notre équipe EAM à Bâle a bâti une relation de confiance à long terme avec ses partenaires.
Certains de nos clients nous sont fidèles depuis plus de 40 ans et nous nous réjouissons de servir les générations futures.
Pourriez-vous citer de récentes initiatives ayant permis de renforcer le partenariat entre l’UBP et les EAM ?
P.-E. Schifferli, Head of EAM Genève : Notre approche orientée clients, alliée à notre esprit entrepreneurial, nous pousse à constamment innover pour répondre aux défis et aux exigences de plus en plus complexes de notre clientèle. En 2024, dans le cadre de nos ambitions de croissance ciblée, nous avons par exemple recruté 2 Business Developers senior et plusieurs banquiers expérimentés en EAM.
Nous avons lancé plusieurs initiatives, notamment un rendez-vous hebdomadaire animé par nos experts Advisory. Il offre une analyse approfondie de l'actualité et des principales tendances de marché, tout en partageant le positionnement et les convictions majeures de l’UBP, concrétisées par des idées d'investissement tangibles. Autre exemple: un cycle de petits-déjeuners conférences, abordant des thématiques pertinentes pour nos partenaires, avec l'intervention de spécialistes internes ou externes selon les sujets.
Enfin, nous continuons d’investir dans l’automatisation des processus, en particulier avec le protocole FIX® et l’adhésion à la plateforme Wecan, afin de fluidifier les interactions opérationnelles avec nos partenaires.
L’UBP est réputée pour son savoir-faire en investissement. Comment mettez-vous cette force à profit pour les services fournis aux EAM ?
J. Alvarez, Deputy to the Global Head of EAM : Nos partenaires EAM ont un accès privilégié à une large gamme d'investissements proposés par l’UBP (fonds traditionnels, hedge funds, private equity). Nous nous appuyons aussi sur notre équipe Treasury & Trading (T&T) pour offrir des services à forte valeur ajoutée : un accès direct à la table d'exécution, associé à un suivi proactif de nos Sales Traders dédiés, pour identifier les opportunités tactiques sur les marchés.
Le département T&T a récemment intégré des experts senior afin de renforcer son offre destinée aux EAM. Nous avons déployé une plateforme en ligne permettant aux EAM de gérer de manière autonome les stratégies reflétées dans les certificats (AMC) émis spécifiquement par la Banque pour leurs clients. Une plateforme «click-and-trade» sera également prochainement disponible, offrant une plus grande facilité dans la sélection et l'exécution des ordres sur produits structurés.
