Avec environ CHF 16 milliards d’actifs sous gestion (AUM), le service et l’accompagnement auprès des EAM (gérants indépendants) constituent une activité importante pour l’UBP. Entretien avec ses responsables.
Frédéric, en votre qualité de Responsable EAM International & Suisse, pourriez-vous présenter l’activité EAM de l’UBP?
Frédéric Toselli: L’équipe compte aujourd’hui une cinquantaine de personnes et opère dans une dizaine des implantations de l’UBP à travers le monde. Nous nous appuyons bien entendu sur l’ensemble du Groupe, qui totalise CHF 140,6 milliards d’AUM au 30 juin 2023 et dont la solidité financière est souvent soulignée comme l’un de nos atouts majeurs. Avec un ratio Tier 1 de 27,3% et un ratio de liquidités à court terme (LCR) de 262%, l’UBP figure parmi les banques les mieux capitali- sées de la place. Moody’s a par ailleurs renouvelé sa notation long terme Aa2.
Quelle est votre stratégie sur ce segment?
Frédéric Toselli: Nous visons à mettre l’accent sur la qualité de service fournie aux EAM et aux clients, et nous avons ainsi déployé des investissements significatifs, tant humains que technologiques.
Ces douze derniers mois, nous avons recruté plusieurs profils senior présentant une solide expérience auprès des EAM. Dans notre volonté d’offrir le meilleur niveau de service, nous avons identifié nos partenaires clés, avec lesquels nous intensifions les échanges et auxquels nous proposons l’ensemble des prestations que l’UBP fournit à ses propres responsables clientèle (RM). Nous sommes convaincus qu’une approche intégrée, dédiée et personnalisée, couvrant un large spectre des besoins de la clientèle, nous permettra de maintenir notre position concurrentielle. Côté technologique, nous poursuivons nos efforts afin de disposer d’interfaces faisant référence dans l’univers des EAM – c’est déjà le cas avec le protocole FIX –, et nous avons initié des projets IT dans le but d’accompagner au mieux nos clients ‘Next Gen’.
L’activité EAM en Suisse est en plein bouleversement; comment voyez-vous le segment évoluer?
Patrizia Colombini: Les profonds changements réglementaires et de l’environnement de contrôle du métier représentent, selon nous, une opportunité pour les EAM de continuer à se développer avec succès.
L’obtention d’une licence FINMA apporte également des avantages commerciaux (réputation, qualité de service, expertise) et la possibilité d’engager des talents, avec aussi un réel potentiel de réduction des coûts grâce à des économies d’échelle si des opérations de consolidation sont entreprises.
Pour se distinguer, les EAM, comme leurs banques dépositaires, doivent encore mieux appréhender et anticiper les besoins toujours plus complexes du client. Il y a un fort besoin de savoir-faire pour démontrer sa crédibilité. Il en va de même des RM au sein des desks EAM. Les exigences en interne et à l’externe nécessitent d’excellentes compétences notamment en gestion des risques, communication, réglementation et investissements.
Pierre-Emile Schifferli: A ce jour, la majorité des EAM ont su s’adapter même avant la mise en oeuvre du nouveau cadre réglementaire. Ils ont aussi compris comment mieux utiliser l’écosystème au travers de partenariats pour offrir davantage de valeur ajoutée aux clients. Quant à l’avenir, nous ne croyons pas à une formule EAM ‘universelle’.
Patrizia, en tant que Responsable EAM Zurich, quel est votre principal message aux EAM que vous servez?
Patrizia Colombini: J’accompagne les EAM depuis plus de vingt ans et je continue à les soutenir dans leur expansion. Pour moi, leur activité est complémentaire à celle d’une banque privée, et non concurrente.
Il n’existe pas de recette miracle ! Nous croyons en une approche sur mesure qui propose des prestations répondant aux objectifs précis et aux besoins en pleine évolution de chacun de nos partenaires.
Notre valeur ajoutée réside principalement dans la multiplicité des géographies couvertes par notre service Compliance, notre vaste gamme d’investissements et la séniorité de nos équipes.
A l’instar des EAM, nous nous focalisons sur des marchés bien définis pour lesquels nous avons une expertise spécifique et solide. Nous avons la chance, à l’UBP, d’avoir accès à des spécialistes dédiés et présents sur place à Zurich, favorisant ainsi la proximité.
Le client est plus que jamais au coeur de nos préoccupations et nous sommes fiers de nous consacrer à la croissance de nos partenaires EAM avec conviction et passion !
Selon vous, Pierre-Emile, Responsable EAM Genève, en quoi le desk EAM de l’UBP se différencie-t-il?
Pierre-Emile Schifferli: Je dirais avant tout notre esprit entrepreneurial lié à la structure familiale de l’UBP. Cet ADN nous aide à comprendre et à satisfaire avec agilité les exigences croissantes de notre clientèle internationale.
Notre approche orientée client nous a conduits à intégrer de nombreuses expertises au sein même de notre desk EAM. C’est le cas de la gestion des risques par exemple. Plusieurs collaborateurs nous ont rejoints et soutiennent les RM dans le processus clé d’onboarding. Ce dernier est rendu plus efficace et rapide, avec ainsi une meilleure expérience client.
Nous bénéficions également du savoir-faire d’une Senior Investment Advisor, qui met à disposition de nos partenaires EAM toute l’expertise de l’UBP en matière d’investissement.
Enfin, grâce à son bilan, l’UBP reste active et compétitive dans le domaine du crédit, avec une offre diversifiée, allant des crédits lombards à des financements plus structurés, notamment sur le segment hypothécaire. Un atout de plus pour les clients en quête de leviers supplémentaires dans la gestion de leur patrimoine.
