Por ser um banco familiar empreendedor, a UBP encontra-se numa posição privilegiada para ajudar as famílias com património líquido ultraelevado (UHNW) a gerirem o seu património. Em alguns casos, a melhor forma de alcançar este objetivo passa pela constituição de um family office, a sociedade de gestão de património da família.
A abordagem da UBP aos family offices consiste em garantir a experiência e os conhecimentos adequados em matéria de património, gestão de ativos e governação para o cumprimento do objetivo patrimonial de cada família. A UBP tem ampla experiência com family offices: na prestação de aconselhamento às famílias para a escolha da melhor solução, na criação de um family office para uma família, na institucionalização de um family office de várias famílias ou no apoio à gestão de family offices.
A par da vasta experiência acumulada a ajudar famílias na Suíça e noutros países europeus, a UBP tem vindo a ganhar experiência com family offices para clientes de toda a Ásia nos últimos anos. A nossa equipa conjuga uma vasta experiência com um conhecimento aprofundado das culturas e mercados locais para transmitir as melhores práticas aos clientes. Além disso, ainda recentemente reforçámos a nossa presença na China com a abertura de um novo escritório em Haikou, na província de Hainan, e com a obtenção de uma licença de parceiro limitado doméstico qualificado (QDLP, Qualified Domestic Limited Partner).
Os family offices sempre foram considerados a forma mais elevada de serviço de gestão de património. Os nossos serviços acrescentam valor a famílias UHNW de três grandes formas:
- Proteção do património: definir a finalidade do património da família (incluindo a filantropia) e planear a transição para a geração seguinte, identificar os riscos dentro e fora da família, e precavê-los. Com um family office, uma família também pode salvaguardar a privacidade.
- Gestão de ativos: fazer crescer o património da família através da gestão das carteiras de investimento, com recurso às competências líderes de mercado da UBP neste domínio, e comunicar à família a estratégia de investimento e o desempenho.
- Transmissão de conhecimento: ensinar aos membros da família as melhores formas de organizar e gerir um family office, bem como estabelecer os contactos com uma rede alargada de especialistas nas mais diversas áreas, prestadores de serviços e especialistas em produtos.
Tendo em conta o forte crescimento do segmento de family offices noutras partes do mundo nos últimos cinco anos, faz-se sentir uma forte procura por conhecimento e experiência. Por ser um banco detido e também gerido por uma família, a UBP possui o conhecimento de que as famílias de elevado património necessitam, especialmente aquelas que têm os seus próprios negócios.”
Monica Espinosa, Diretora de Serviços para UBP Family Offices
A UBP possui fortes competências e vasta experiência na área de family offices e presta estes serviços a famílias UHNW na Europa e na Ásia. Regista-se uma forte procura nesta área, pois as famílias em todo o mundo estão cada vez mais cientes das vantagens que um family office pode proporcionar.
Na China continental, por exemplo, este conceito era relativamente desconhecido há 15 anos. Atualmente, o número de famílias UHNW está em rápido crescimento na China continental e procuram criar family offices para darem resposta às suas necessidades sofisticadas.
Atento a esta realidade, o Relatório de Tendências do Setor de Family Offices na China de 2022, produzido em estreita colaboração com o Hurun Report, analisa as tendência, desafios e oportunidades com que os family offices de uma e várias famílias se deparam na atualidade.
Este relatório revelou que os princípios orientadores dos family offices chineses refletem a preservação de tradições locais e têm fortes raízes na cultura chinesa. Exemplo disso é a tradução secular chinesa do jia zai (chanceler da família): um conselheiro de confiança que ajuda as famílias a protegerem e aumentarem o seu património, definirem e manterem os seus valores (como a responsabilidade ética e social), bem como manterem e reforçarem a sua influência social.
“Ao transitar para esta nova era, a UBP continuará a fornecer soluções de gestão de ativos e património informadas e altamente inovadoras às famílias de elevado património e aos family offices chineses, potenciando a sua visão de futuro, espírito empreendedor e excecional experiência em investimentos.”
Chao Wang, Diretor de Gestão de Patrimónios, China
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As informações sobre os produtos e serviços aqui mencionados são de carácter geral e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento ou outros conselhos. Nem todos os produtos ou serviços descritos estão disponíveis em todas as jurisdições. O desempenho passado não constitui uma garantia de resultados futuros. Para mais informações, consultar a isenção de responsabilidade legal da UBP.
