Nicolas Barben
Global Head of ESG Solutions
Investimento responsável
Motivados pelo nosso compromisso de proteger e promover o crescimento do seu património, agora e no futuro, estamos a integrar a sustentabilidade nas nossas atividades de consultoria para investimento e gestão de património.
A nossa fundamentação
A situação
A resiliência e o crescimento da economia são cada vez mais afetados por desafios de natureza ambiental e social, desde as alterações climáticas às desigualdades sociais, passando pela escassez de recursos e a perda de biodiversidade. É imperioso que os padrões de produção e consumo mudem rapidamente e de forma radical para diminuir a pressão global sobre a natureza, garantindo no entanto que sejam atendidas as necessidades de uma população em crescimento que deseja melhorar a sua qualidade de vida.
Como vamos responder
Estes fatores estão a transformar o panorama dos investimentos e é nossa responsabilidade identificar e integrar as oportunidades e os riscos não financeiros, para protegermos e promovermos o crescimento do património dos nossos clientes a longo prazo.
A nossa abordagem
É nossa função contribuirmos para a criação de uma carteira mais resiliente e robusta em função das suas necessidades individuais, da sua visão e do nível de sustentabilidade que ambiciona. Por isso, oferecemos uma abordagem gradual à integração da sustentabilidade.
| Sem preferências ESG | Considerações de riscos ESG | Mitigação de impactos negativos | Contribuição positiva |
|---|---|---|---|
| Investimentos que aplicam exclusões mínimas (países de alto risco ou sujeitos a sanções da ONU, produção de armas controversas proibidas por tratados internacionais, tais como minas antipessoais, bombas de fragmentação, armas químicas ou biológicas) | |||
| … e evitam exposição a riscos relacionados com ESG que podem ter um impacto negativo no valor dos investimentos e no desempenho futuro. | |||
| … e visam reduzir as externalidades negativas sobre fatores ambientais e sociais, e que podem promover caraterísticas ambientais e/ou sociais. | |||
| … e visam atividades comerciais sustentáveis, que dão uma contribuição positiva para fatores ambientais e/ou sociais. | |||
Os nossos quatro níveis de integração da sustentabilidade
Caso não pretenda considerar fatores ESG, o aconselhamento basear-se-á apenas em fatores financeiros. Ainda assim, aplicamos as nossas exclusões mínimas para omitir empresas cujas atividades violem tratados, normas ou padrões internacionais, ou aquelas que estão expostas a atividades que possam representar um risco financeiro para o seu património.
A exposição a riscos ambientais, sociais e de governação societária, ou riscos ESG, representa um desafio cada vez maior para as empresas. Ignorar os principais riscos ESG pode levar a danos reputacionais, ineficiência operacional, escrutínio regulamentar, coimas e, em última análise, repercussões financeiras. Esta abordagem promove a resiliência da carteira ao evitar empresas altamente expostas a riscos ESG com um impacto potencialmente negativo no seu valor a longo prazo e no desempenho futuro.
A forma como uma empresa gere as suas operações assim como os produtos e serviços que oferece podem ter um impacto negativo no ambiente e na sociedade. Tendo por base as suas preferências, esta abordagem ajuda a mitigar os impactos negativos dos seus investimentos em mais de 60 indicadores, que agrupámos em três áreas de impacto negativo: alterações climáticas; ambiente; social e governação societária.
Esta abordagem visa identificar e investir em empresas cujas atividades comerciais produzam resultados positivos a nível ambiental e/ou social, e que estejam em condições de realizar a transição para a sustentabilidade. Identificamos estas empresas com base num quadro composto por três tendências macro – descarbonização de sistemas, economia regenerativa e capacitação do capital humano – que englobam vários temas de investimento sustentável associados à procura dos consumidores, à inovação tecnológica e à regulamentação. Posteriormente, podemos criar uma carteira de empresas sustentáveis de acordo com as suas preferências.
A nossa oferta
Oferecemos vários níveis de serviço, desde consultoria para investimento a soluções geridas, em diversas classes de ativos como ações, rendimento fixo e uma seleção alargada de fundos internos, certificados e fundos externos, que são sujeitos a um processo de análise prévia pelos nossos especialistas em ESG para selecionarmos os melhores instrumentos financeiros.
Soluções geridas
Multiativos
Temos ao seu dispor duas soluções geridas com as seguintes vantagens principais: estabilidade suíça, foco ESG e uma abordagem ágil que assenta na alocação ativa de ativos a oportunidades de investimento de curto e longo prazo.
Soluções geridas à medida
Também podemos criar carteiras de investimento responsável à medida das suas necessidades individuais, que vão desde soluções com práticas sofisticadas de gestão do risco ESG e que mitigam os impactos negativos dos investimentos, até soluções que investem em empresas com um contributo ambiental e/ou social positivo.
Serviços para family offices
Os nossos serviços para family offices têm uma abordagem única, que conjuga a orientação na elaboração de planos de transmissão do seu património à geração seguinte com a integração de objetivos de sustentabilidade e critérios ESG nas suas decisões de investimento. Seguimos um rigoroso processo de pesquisa e definição de objetivos claros para a criação de carteiras. A oferta contempla soluções que vão desde a governação do family office e filantropia até à alocação de ativos com o objetivo de incorporar as suas preferências de sustentabilidade e criar as condições para fazer investimentos responsáveis.
As nossas ferramentas
A incorporação da sustentabilidade no processo de investimento implica analisar e modelar um grande volume de informação quantitativa e qualitativa. A nossa equipa tem acesso a:
- Sistemas de informação avançados e às tecnologias mais recentes
- Pesquisa aprofundada dos mercados e de publicações académicas
- Seleção cuidadosa e modelação de milhares de pontos de dados de múltiplas fontes reputadas
Graças a estes recursos, estamos numa posição privilegiada para identificar os impactos das transformações motivadas pela sustentabilidade nas cadeias de valor industriais, nos setores e nas empresas, assim como para criar um universo de investimento coerente que integra perspetivas de sustentabilidade sofisticadas.
Your contact
18.12.2024
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From 9–12 December, Building Bridges attracted over 3,000 professionals from banks, insurance companies, big corporations, governments, international organisations, NGOs and academia for more than 70 plenary sessions, discussions, and workshops. Combined with over 6,000 viewers online, attendance at the 2024 edition of Switzerland’s leading sustainable finance event reached a record high.
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In a bid to preserve their own industries and reduce their dependency on China, the US and EU recently raised trade barriers against Chinese companies, sparking concerns about the cost and pace of the West’s energy transition. The debate is complex, and environmental and social externalities are a crucial part of it.
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Resultados do primeiro Semestre de 2024
Lucro líquido da Union Bancaire Privée aumenta 24,6%, para 138,1 milhões de francos suíços
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In early 2023, Nicolas Barben was appointed UBP’s Group Head of ESG Solutions within the Wealth Management division. We spoke to him about the role of regulation, the evolution of client interest in sustainability, and the performance of sustainable solutions, as well as his top priorities.